Sun　Life永明調查:近半受訪者憂財富無法傳承至下一代…

承目標,近三分之一(32%)受訪者表示,他們最渴望能將財富傳承至下一代。然而卻有近半(44%)受訪者憂慮財富無法延續至下一代,反映港人對財富的傳承準備不足,而他們對專業財富傳承規劃及相關財務知識的需求亦見殷切。

*65%受訪者認為保障家庭財務穩健為最關鍵因素*

　　調查顯示,港人對傳承規劃的考量較為務實,主要圍繞著保障當下、成就未來與家庭和睦三大核心。

　　當問及傳承規劃的重要性時,六成半(65%)香港受訪者認為「保障家庭財務穩健」為財富傳承規劃最關鍵因素,其次是「儲備充足財富傳予下一代」(52%),以及「制定清晰的遺

產分配計劃以減少誤會或紛爭」(50%)。這反映傳承規劃對於港人而言,除了是守護現有財富,更希望為下一代打下穩定經濟基礎,創造未來機會,維護家庭和諧。

　　不少受訪港人的首要目標是實現長遠財富創造,其中46%人希望透過金融資產、人壽保險或家族企業進行投資,而高淨值受訪者對此尤為關注,當中高達六成(59%)優先考慮長遠財富增長。

　　其次,遺產亦被視為家庭保障與未來投資的基石:約四成(43%)受訪者期望遺產能支援家族的住屋與醫療開支等基本生活需求,41%期望遺產能覆蓋下一代從小學至大學或職業培訓的教育經費,反映受訪者不僅關注財富傳承,更著眼於通過保障與教育,為下一代締造更多增值機遇。

*大部分受訪者對財富傳承存顧慮,憂財產分配引家族紛爭*

　　傳承的形式多元,對32%的受訪者而言,他們的首選為傳承財富,包括金錢、物業或家族企業等有形資產。然而,僅14%完全相信子女能夠按照其意顧轉移、守護並持續將財富增值。

　　此一信心落差在高淨值人士中尤其顯著,逾六成高淨值受訪者(64%)憂慮其資產可能成為家庭紛爭的導火線,過半(55%)則擔憂市場波動影響其財富價值,可見財富越多,責任與風險亦随之攀升。(bn)