AI稅務工具問世 傳統金融股賣壓席捲

《CNBC》報導，人工智慧 (AI) 顛覆疑慮在重創軟體股之後，週二 (10 日) 開始蔓延至金融服務產業。一款由 AI 驅動的新稅務規劃工具正式推出，並宣稱可在「幾分鐘內」完成稅務規劃工作，引發市場擔憂，AI 可能取代金融顧問公司部分高毛利服務，或進一步壓縮產業利潤空間，導致金融股同步遭到拋售。

科技型財富平台 Altruist 週二在變革性 AI 平台 Hazel 中，推出一項全新的稅務規劃服務，可協助理財顧問建立高度個人化的稅務策略。

Hazel 可讀取並解讀客戶的 1040 報稅表、薪資單、帳戶對帳單、會議紀錄、電子郵件，以及託管機構與 CRM 系統資料，並套用深度稅務邏輯進行分析。

受此消息重擊，週二多檔金融服務與財富管理相關個股大跌。其中，LPL Financial (LPLA-US) 股價重挫近 9%，嘉信理財 (SCHW-US) 與 Raymond James Financial (RJF-US) 跌幅均超過 7%，摩根士丹利 (MS-US) 下跌 2.44%。

市場人士指出，投資人正擔憂金融服務業可能成為 AI 顛覆的下一個主要戰場。

華爾街也將本次金融股的下跌，與今年稍早軟體股遭遇的賣壓相提並論。當時 AI 公司 Anthropic 推出新工具後，市場擔憂企業可用 AI 執行法律工作與程式開發，進而降低對昂貴軟體授權的依賴，導致軟體股遭遇拋售。

數據顯示，iShares Expanded Tech-Software ETF (IGV-US) 今年以來下跌超 16%，包括 ServiceNow (NOW-US)、LegalZoom (LZ-US) 等個股跌勢顯著。

此外，追蹤券商與證券業的 iShares U.S. Broker-Dealers and Securities ETF (IAI-US) 週二下跌約 4%，反映市場對金融服務業 AI 顛覆風險的擔憂正在升溫。