鉅亨網記者陳于晴 台北
當市場目光聚焦在主動式或被動式 ETF 時，深耕台灣指數型基金市場多年的復華投信，憑藉穩健的產品結構與深厚的機構法人信任，正默默擴大其規模，目前在台囊括逾 6 成市占率。復華投信再推出第 7、8、9 號指數型基金新產品，分別為「復華台灣菁英 50」、「復華全球 AI 動力成長」及「復華全球創新金融」，目的在為機構法人補齊資產配置中最關鍵的三大核心元件。
復華投信指出，雖然台灣目前以 ETF 蔚為風潮，但在成熟的美國市場中，指數型基金的誕生比 ETF 更早，儘管檔數僅為 ETF 的四分之一，但美國指數型基金的總規模高達 ETF 的五至六成，是非常巨大的資產版塊。
指數型基金與 ETF 的差異在於「交易方式」，ETF 需要考量市價相較於淨值的折溢價與市場流動性；而指數型基金每天就是「單一價格」，申贖流程極其簡單，特別受到尋求穩定配置的機構法人青睞。
事實上，復華投信在台灣指數型基金市場早已高居領先地位，市占率達 60% 至 65%，全台前五大指數型基金中就有三檔出自復華之手。
復華旗下現行的 6 檔產品各具特色，包括穩坐全台最大海外股票型指數基金的「復華已開發國家 300 股票指數基金」，規模達 320.6 億元，以及全台第二大的「復華 5 至 10 年期投資等級債券指數基金」，規模達 252.7 億元。
復華投信透露，過往 1 至 6 號產品涵蓋全球股票、美股及 4 檔債券型基金，由於機構法人提出資產配置上的額外需求，復華本次秉持優良傳統推出 7、8、9 號新產品，正式加入台股、全系列 AI 與全系列金融三大主題，全面補足法人的核心產品線。
該基金追蹤指數 - 彭博全球創新金融特選指數，除了囊括 20 檔優質傳統金融巨頭之外，另外 20 檔聚焦「數位支付」及「未來金融」兩大方向，掌握新金融生態系仍屬前期發展的投資先機。
經理人廖崇文指出，該基金成分股共計 40 檔，其中 20 檔囊括傳統金融巨頭與「現在進行式」的科技巨擘，如亞馬遜 (Amazon Pay)、Meta(Meta Pay)、蘋果(Apple Pay) 等，利用其龐大且穩定的現金流搶占金融服務生計；另外 20 檔則聚焦數位支付與未來金融(如區塊鏈與資產代幣化趨勢)。
在未來金融的選股上，團隊傾向挑選如 Coinbase 或 Robinhood 等「平台型」企業，這類公司主要賺取交易手續費，本身不易虧錢。透過此種兼顧「穩健獲利」與「未來潛力」的平衡配置，能有效防止資金過度壓在尚未賺錢的小公司上，讓產品更具備長期持有的底氣。
該基金追蹤指數為彭博全球 AI 動力成長特選指數，是市面上唯一納入成長雙指數，透過未來成長性篩選及加權，從人工智慧、機器人、雲端服務及元宇宙主題，精選 50 檔成分股，並以基本面篩選，避開本夢比公司。
經理人吳允翔表示，典範轉移帶動 AI 出現超大週期需求，預估隨 Token 應用拓展、雲端大廠加大投資力道，使算力仍供不應求，加以各國政府紛紛加速投資主權 AI，從上游基建硬體至下游應用，各領域深具長期成長潛力。
此次 AI 浪潮與 2000 年的網路泡沫截然不同，現今的科技巨頭 (如 Google) 是拿本身極為龐大的現金流在賽道上燒錢。透過這套篩選機制，既能避開空殼公司，又能讓績效平均超越納斯達克 100 指數，長線表現更具雄壯體質。彭博資訊統計(2018/3/26-2026/5/29)，彭博全球 AI 動力成長特選指數累積報酬率達 504%，優於 MSCI 世界指數、納斯達克指數的 168%、381%。
該基金追蹤指數為臺灣指數公司特選臺灣市值菁英 50 指數除了考量市值代表性外，更進一步納入獲利品質篩選，在貼近台股市場結構的同時，讓報酬來源更加分散，穩健參與台灣產業的長期成長。
劉昌祚指出，相較追蹤台灣加權股價指數之指數型基金需持有較多成分股，該基金透過精選 50 檔具獲利品質之核心企業，並採不配息，透過股息再投入，協助投資人以更聚焦、更有效率的方式參與台股長期成長，建議投資人可納入做為中長期布局台股的核心配置工具。
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