〈金管會端午記者會〉彭金隆：高雄專區試辦延長1年 家辦顧問擬落地全台

金管會今 (16) 日舉行例行記者會，適逢端午佳節，主委彭金隆特別藉粽子「桂竹葉」寓意祝賀運勢節節高升。他指出，台灣金融三業過去交出亮眼成績單，為與社會共享成長果實，目前已研議完備「金融大回饋指引」，預計下月正式發布。同時，亞資中心核心政策「高雄資產管理專區」成效斐然，試辦期限將延長至 2027 年 6 月 30 日，並啟動整體盤點，研擬將家族辦公室等業務擴大至全台落地 ，逐步建構具國際競爭力的資產管理生態系 。

適逢端午佳節前夕，彭金隆特地出席例行記者會，在致詞時拿著傳統北部粽所使用的「桂竹葉」向媒體致意，並借用竹筍殼「節節高升」的寓意，祝賀端午節快樂，並感謝外界過去兩年來的支持與指導。

彭金隆指出，他剛上任時正值 ChatGPT 興起，當時他還利用 AI 創作了一首詩送給大家，轉眼間 2 年過去，在金管會同仁與各界的共同努力下，台灣金融三業均繳出亮眼的成績單。金管會也致力於健全制度、消除市場不確定性，讓資本市場、銀行、保險及投信投顧等相關產業皆展現良好績效。

為了讓台灣金融業成長的果實與全社會共享，彭金隆透露，金管會已正式擬定「金融大回饋指引」，目前已研議得差不多，近期將與金融業者進行最後溝通，預計於 7 月正式發布。彭金隆強調，這是主管機關針對整體產業推動「信任金融」的重要工作，期盼引導產業在追求發展的同時，兼顧社會信任與社會回饋投資。

金管會表示，自 2025 年 4 月 1 日發布「金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業原則」以來，迄今已核准 57 家金融機構進駐高雄專區試辦業務。鑒於多數金融機構的試辦期限將於今 (2026) 年 6 月 30 日屆滿，考量部分機構開辦期間尚短、實務承作經驗及業務量仍待累積，且銀行相關業務內控規範正由「亞洲資產管理中心銀行業務推動小組」三大工作坊持續研議中。

為了讓業者有更充足的時間完善內部控制與風險管理，金管會採納業者建議，正式宣布延長金融機構辦理「高雄資產管理專區」各項試辦業務項目期限至 2027 年 6 月 30 日止，並同步延後試辦成果及稽核單位查核結果之報送期限。

彭金隆指出，金管會已著手啟動專區試辦項目的整體盤點。秉持「試辦有期、專區永續」的理念，目前正透過試辦效益、內控流控、客訴爭議及人才訓練等四面向進行綜合評估，規劃將試辦成效良好的項目直接擴大推動至全台辦理 (出專區)，例如銀行之家族辦公室顧問業務，及保險業之不適用人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金之最低比率規範之保險商品。

此外，專區未來也將進一步「擴增」試辦項目範圍，初步評估涵蓋三大方向，一、擴大銀行跨境服務對象，延伸至境內高資產客戶。二、放寬未具證券投資信託基金性質境外基金，或引介投資私募股權基金時的「99 人投資人數限制」。三、開放保險商品設置「預繳保費專屬帳戶」。

彭金隆補充，各項擴大與新增的方向，其詳細內容及配套措施，金管會預計在與相關單位討論確定後，於 7 月左右儘速對外公布。

最後，彭金隆也提及最近各界關注的「全齡金融」概念，期望金融業能扮演與社會共好、助力轉型的關鍵角色。未來金管會將全力督導主要業務局進行相關政策調整，並與金融業者及跨部會展開通力合作，攜手開創台灣金融產業的新局。