績效掛帥！這檔定期定額族最愛海外基金 弟弟00411A將於8/26掛牌

統一全球新科技基金為績效常勝軍，短中長線報酬率都名列前茅，因此成為定期定額族最愛的海外基金。而由這檔基金同一個經理人郭智偉操盤的主動式ETF－「主動統一前沿科技」(00411A-TW)，將於8/26(周三)正式掛牌，預期熱度將從共同基金市場，延燒到主動式ETF市場。

根據統一投信官網顯示，統一全球新科技基金今年以來績效達到60.1%，遠勝同類型基金平均的18.55%。這檔基金的一年期以上報酬率不僅翻倍，還從一年的108.67%、二年的144.22%逐步遞增至三年的241.12%，遠勝過在這三個期間同類型基金平均值的「雙位數」報酬率。不僅短線爆發力強勁，統一全球新科技基金的長線績效也相當優異，十年報酬率高達911.09%，為同類型基金報酬率平均的逾四倍。

對共同基金投資人來說，大家對統一全球新科技基金的強勢並不陌生，因為長期的好績效反映在定期定額高人氣。從投信投顧公會統計7月定期定額扣款金額前十大基金來看，統一全球新科技基金是唯一入榜的海外基金。

以往投資人想跟隨頂尖經理人布局海外市場，多半需透過傳統共同基金管道來申購，而00411A的問世，可以讓ETF與股市投資人，也能將資金交給戰績斐然的明星團隊掌舵。尤其是對於想參與全球前沿科技爆發力的小資族與存股族來說，00411A將是新的投資利器。

至於投資人關切的00411A、統一全球新科技基金有什麼不同，專家指出三大關鍵差異：

1.投資主軸與焦點不同

• 主動統一前沿科技(00411A-TW)：採取「前沿科技」與「主流科技」兩者兼顧的策略，並特別側重在科技的應用面。
• 統一全球新科技基金：以「主流科技」為主，並高度聚焦於全球AI供應鏈。

2.投資地區配置不同

• 主動統一前沿科技(00411A-TW)：以美國市場為絕對主導，預計美國配置高達70%，亞洲則占30%。
• 統一全球新科技基金：布局屬於全球型，分散於亞洲（44.89%）、美國（43.53%）及其他地區，亞洲占比略高於美國。

3.操作彈性與持股限制不同

• 主動統一前沿科技(00411A-TW)：最大單一持股比例上限可拉高到20%，經理人有更大的集中配置空間，操作彈性相對高。
• 統一全球新科技基金：持股權重相對分散，截至7月底，最大持股美光，權重為7.61%，操作彈性中等。

主動統一前沿科技(00411A)、統一全球新科技基金差異

資料來源：統一投信官網、基金月報。記者製表

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