TISA上路滿周年！資產規模突破210億元 金管會跨部會推進第二階段

臺灣特色個人投資儲蓄帳戶(TISA)上路滿一周年，吸引逾24萬戶開戶、資產規模突破210億元大關，顯示國人退休理財意識顯著升溫。金管會證期局今(3)日表示，為進一步擴大政策效益與全民參與度，目前正全力跨部會爭取政策誘因，加速推動「第二階段TISA」，為國人打造更完善的中長期投資與退休保障第三支柱。

面對高齡社會人口結構變革，金管會積極推廣國人退休理財觀念，督導臺灣集保結算所建置的「具臺灣特色個人投資儲蓄帳戶(TISA)」已正式上路屆滿一周年。證期局副局長黃厚銘指出，截至今年8月21日止，TISA帳戶累計開戶數已達24萬4,218戶，累計申購金額約101.1億元，帳戶資產規模更突破210.6億元。

金管會表示，為協助民眾建立退休儲備的「第三支柱」，並參考國外成功經驗，TISA制度於2025年7月正式實施。第一階段採「基金先行」策略，鼓勵全民參與金融市場並培養長期投資習慣。

在此機制下，由投信業者主動讓利，發行享有經理費率優惠及免收申購手續費的「TISA級別基金」；民眾則須以定期定額方式申購，並連續扣款滿24個月，藉此引導建立中長期投資紀律。

目前已有25家投信公司參與發行共53檔TISA級別基金。為維持長期扣款紀律，若扣款未滿24個月且不幸扣款失敗，6個月內將無法新增定期定額申購契約，需等滿6個月後方可重新申購TISA級別基金。

展望未來，黃厚銘透露，金管會目前正全力推動「第二階段TISA」，並積極進行跨部會溝通，期望能爭取並提升相關政策誘因，以進一步強化民眾參與意願。