外匯局：打擊地下錢莊 嚴防異常資金跨境轉移

作為跨境資本流動的暗渠，當前地下錢莊違法犯罪形勢日益嚴峻和復雜。國家外匯管理局管理檢查司司長張生會日前在接受《經濟參考報》記者獨家采訪時明確表示，為嚴防異常資金跨境轉移造成的系統性風險，2016年外匯局仍將加大對地下錢莊的打擊力度。“一方面要繼續與公安機關等部門聯合，開展對地下錢莊的集中打擊行動，對地下錢莊經營者形成震懾力量，封堵地下錢莊非法資金交易通道。另一方面是從重查處通過地下錢莊交易逃避監管的違規主體，清除地下錢莊滋生土壤。”他說。

地下錢莊是經營資金借貸和資金結算等業務的非法金融組織，它不是中國獨有，也並非現階段才出現。由於其數量和資金吞吐量難以准確統計，因此大量性質不明的跨境資金游離於國家金融監管體系之外，形成了巨大的資金“黑洞”。尤其是從去年下半年開始，短期形勢出現變化，人民幣貶值壓力上升，資本外流的壓力加大，地下錢莊的猖獗對我國的經濟金融秩序構成更為嚴重的擾動。

在復雜的形勢下，外匯局一直對地下錢莊保持了高壓的打擊力度。“外匯局與公安機關等部門建立了長期的合作機制，對地下錢莊非法活動聯合圍剿、聯合打擊。在去年，外匯局與人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等5部門還聯合開展了打擊地下錢莊的專項行動。”張生會說。

據他介紹，去年，通過多部門聯合的集中打擊行動，一大批地下錢莊案件露出水面，不乏交易金額百億元人民幣以上的特大案件。其中，外匯局參與破獲的地下錢莊案件60余起。“這對地下錢莊經營者給予了重創。”張生會表示。

張生會告訴記者，各類違法違規活動均有可能通過地下錢莊進行資金劃轉和本外幣兌換。其中，既有涉毒、涉恐、涉賭、走私、貪腐等違法犯罪資金，又有逃稅、騙稅、騙政府獎勵、逃避外匯管理等違法投機套利資金。

與此同時，地下錢莊匯兌交易方式非常隱蔽。張生會告訴記者，地下錢莊有的采取境內人民幣交割、境外外幣交割的“對敲”方式跨境轉移資金，有的采取虛構貿易、投資等方式跨境轉移資金。

在封堵地下錢莊交易渠道的同時，外匯局還嚴查通過地下錢莊開展違法違規交易的“客戶”，嚴肅查處通過地下錢莊違規劃轉、兌換資金的企業和個人。“截至2015年底，已查處此類案件100余起，處罰1.3億元人民幣。”據張生會介紹。他也表示，銀行作為執行外匯管理政策的重要環節，近年來承擔的職責也日益突出和復雜。部分銀行審核職能弱化、缺位，嚴重影響外匯市場正常秩序和風險防范。2016年，外匯檢查部門將繼續強化對銀行落實真實性審核情況的監督檢查。

張生會表示，盡管地下錢莊匯兌交易方式非常隱蔽，但外匯局通過對跨境收支數據信息的實時監控和分析篩查，能夠有效地獲取地下錢莊非法交易的線索。面對錯綜復雜的國內外經濟金融環境，外匯局將注重便利化與防風險並舉，既讓守法合規的市場主體充分享受貿易投資便利化，也保持對各類外匯違法違規行為的高壓打擊態勢，堅決守住不發生區域性系統性金融風險的底線。

據記者了解，“對敲”手法，是目前地下錢莊轉移資金的主要方式之一。具體操作手段為，“客戶”需將資金匯至境外時，將人民幣匯入地下錢莊指定賬戶後，在境外收取地下錢莊按約定匯率兌付的等值外幣；如需將資金匯入境內，反向操作即可。此過程中，資金並未實際發生跨境流轉，而是通過分別在境內外收付人民幣和外幣、分別記賬的手法，變相實現資金跨境流入流出。