資產配置
美股雷達
儘管美股主要指數逼近歷史高點，市場對企業獲利與人工智慧 (AI) 投資熱潮維持樂觀，但摩根大通 (JPM-US) 私人銀行全球投資策略主管彼得斯 (Grace Peters) 警告，地緣政治分裂、AI 帶動的大規模資本支出，以及持續存在的通膨壓力，正逐漸重塑全球市場結構，投資人不應只關注短期行情，而忽略市場底層正在發生的深層變化。
台灣房市
隨北士科（北投士林科技園區）房價跳漲，帶動強勁的外溢購屋需求，具備地緣優勢的三重區成為科技族群置產的首選標的，尤其鄰近二重疏洪道重劃區、具備公園景觀優勢的建案，在單價僅約北士科一半的優勢下，吸引大量年約 30 歲的高收入科技菁英進場買房，以三重指標預售案「公園 YOYO」為例，不僅佔據地段優勢，更憑藉多項德國進口高規建材與細膩的結構規劃，在區域市場中脫穎而出。
台股新聞
渣打銀行發布 2026 年第二季全球資產配置建議，近期股市的修正主要是「評價面修正」，雖然地緣政治與通膨變數仍存，但企業獲利韌性極強，特別是科技與半導體產業。渣打 CIO 建議投資人維持「股優於債」的基調，看好能源自主的美股及評價面具吸引力的亞股，並同步調升日股至「核心配置」、台股至「看好」評等；同時點出美國 10 年期公債殖利率升至 4.25% 以上，已具長線鎖利價值。
基金
復華台灣科技優息（00929）配息再傳佳音！復華投信最新公告，00929 每受益權單位配息將由 0.11 元調高至 0.13 元，為一年多來第六次上調，依 4 月 1 日收盤價估算，年化配息率約 8%，消息一出，也讓不少投資人感到驚喜。此次除息交易日為 4 月 21 日，投資人若想參與配息，最晚須在 4 月 20 日買進，股息預計於 5 月 18 日發放。
專家觀點
在當前的社會氛圍中，「不買房，人生更自由」幾乎成了一種帶著理想色彩的價值宣言。面對節節攀升的房價與動輒 30、40 年的房貸壓力，越來越多年輕人選擇擁抱租屋生活，省下頭期款去旅行、用薪水換生活品質、想搬就搬、不被束縛。這樣的選擇，看起來很自由，也很合理。
專家觀點
當一個人開始有穩定收入、手上累積了一些資金時，幾乎都會遇到同一個問題，到底應該先買車，還是先買房？表面上看起來，這是一個消費選擇，但實際上更像是一個人生排序的問題。你不是在選擇買什麼，而是在決定什麼東西應該先進入你的人生。很多人會直覺從需求出發，覺得車子比較實用、比較立即，也有人會從安全感出發，認為房子才是長期保障，但真正影響未來的，往往不是你選了哪一個，而是你選擇的時間點，這個時間點，會決定你未來的資產累積速度，也會影響你在 40 歲、50 歲時，還有多少選擇的空間，以及你將處於社會階層的哪個位置。
專家觀點
隨著台灣正式邁入超高齡社會，退休準備早已不只是「有沒有存到錢」，而是能不能透過合適的金融工具，逐步打造退休後穩定的現金流。從 2019 年推出的「好享退」，到 2025 年正式上路的 TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶），退休理財工具越來越多，許多人都開始想著，已經有好享退了，還需要再開 TISA 嗎？甚至，該不該把好享退轉到 TISA？這題真正要思考的，從來不是單純的工具替換，而是你對退休資產管理的想法，有沒有跟著升級。
專家觀點
當世界越動盪，黃金就是最好投資嗎？當全球局勢開始變得動盪時，金融市場往往會出現一個熟悉的現象，資金流向黃金。2026 年以來，中東局勢再度升溫，美國、以色列與伊朗之間的衝突升高，使全球投資市場進入高度敏感狀態。能源價格快速上升、股市出現震盪，市場避險情緒明顯升溫。
專家觀點
有個年輕人問一位做投資很久的前輩：「前輩，你覺得貸款好不好？」前輩沒有直接回答，而是反問他一個問題：「如果銀行今天願意借你 1000 萬，你會拿去做什麼？」年輕人想了一下說：「可能先換一台好車，然後去旅行，再買一些自己喜歡的東西。」前輩笑了笑，說了一句話：「那銀行借你錢，對你來說就是陷阱。
專家觀點
時代在變，第一桶金的定義也正在改變。過去幾十年間，「存到 100 萬」幾乎是每一本理財書都會提到的概念。許多人把它視為人生財務的第一個里程碑，彷彿只要達到這個數字，就代表自己正式踏入資產累積的軌道。但如果把時間拉到今天，這個數字其實已經不再具有同樣的意義。
專家觀點
當收入來到一個夢幻數字後，財務目標就不該只停留在「存下多少」，而是必須升級為「如何讓收入產生最大效益」。真正成熟的資產規劃，是透過不同屬性的工具進行精準配置，包含保單、股票、ETF 與房地產，這四種性質截然不同的工具，各自承擔防禦、成長、複利與槓桿的角色，建立出一套能抵禦風險、同時持續放大資產的方式。
歐亞股
《路透》周四 (26 日) 報導，歐洲央行 (ECB) 去年第一季出售部分美元資產，並降低美元在外匯存底中的比重，將資金全數轉投日圓資產。央行強調，此舉屬於例行性資產配置再平衡，並非對美元前景作出政策判斷。ECB 周四公布財務帳目指出，2025 年第一季出售一小部分美元部位，並將所得 909 百萬歐元 (約 10.7 億美元) 全數投資於日元資產。
專家觀點
在大人的世界裡，最殘酷的真相莫過於，努力與財富之間往往不是等號，大多數受困於初級大人階段，財務邏輯始終停留在 1+1=2 的線性思維，也就是投入一份體力，換取一份薪水，存下一塊錢，帳戶就多一塊錢。不過這種方法的致命傷在於，你的財富天花板被你的生理極限與時間死死扣住。
美股雷達
根據巴克萊銀行 (Barclays) 的最新研究報告，強勁的宏觀經濟與獲利動能，持續支撐全球股票需求，但對人工智慧的擔憂日益加劇，正在擾亂各類資產的部位配置。今年 2 月，全球股市流入資金高達 1010 億美元，創下自 2024 年 11 月以來最強勁的增長紀錄。
專家觀點
最近有一則新聞在社群媒體與理財圈投下了震撼彈，現在許多長輩開始學會藏錢，甚至在分配遺產或生前贈與時表現得極為謹慎，不願過快將資產分給子女。這則新聞背後反應出的，不只是長輩對老後照護的危機感，更是一場關於初級大人與高級大人之間無聲的角力。在東方傳統文化長幼有序、尊卑有別的框架下，長輩往往扮演著經濟與決策的絕對權威，這種大樹遮蔭的結構，在無形中創造了一群初級大人，這些人雖然身分證上已成年，但在心理與財務邊界上，依然處於一種精神依附的狀態。
專家觀點
在多數人的財務觀念裡，「省錢」幾乎等於理財。少買一杯咖啡、少出國一次、等特價再消費、把錢保守存著不投資，這些行為看起來都很自律、很負責任。但如果把時間拉長到 10 年、20 年，你會發現一個更現實的事實：節省，只能改善短期現金流，卻無法創造長期資產增長。
專家觀點
拒絕紅包變零食金：把壓歲錢變成孩子人生第一筆「資產啟動金」每逢農曆新年，壓歲錢紅包總是孩子們最期待的重頭戲。厚厚一疊紅包入袋後，這筆錢通常走向兩種結局——不是在開學前迅速縮水，變成玩具、零食與短暫快樂；就是被父母一句「先幫你存起來」，悄悄收走，失去教育意義。
基金
回顧今年第二季在美國關稅衝擊下，全球市場劇烈波動，PIMCO 資產配置投資組合經理人 Erin Browne、資產配置暨多元實質資產投資組合經理人 Emmanuel Sharef 於 16 日提出資產配置展望報告，強調投資人應以「平衡、多元分散」的策略來強化投組韌性，方能穿越市場震盪，追求穩健報酬，比如 PIMCO 根據系統性模型與商業週期數據，減碼美國股票，轉向估值更具吸引力的歐洲與亞洲市場，同時也看弱美元。
期貨
2025 一下子就走了將近一半，股市經過三月的回檔、四月小股災，回到五月好像西線無戰事一般的回補所有缺口；雖然市場依舊在，但投資人已經一輪一輪的更替了好幾回，進入第二季的下半場，我們不禁捫心自問，過往的股債平衡、美國例外論、貨幣平價說，是否在這一輪川普上任後的政策推波助瀾下，一去不復返呢？這個假設當然是否定的，只不過在美國政府朝令夕改反反覆覆對全球的關稅戰影響下，原先金融市場賴以為基準的普世規則，全都一夕之間亂了套，因此為了面對接下來的波動與震盪，我們必須抽絲剝繭，先找到市場紛擾的源頭，並推估接下來可能的情境，並且利用對沖的金融工具，才能以不變應萬變，讓投資組合的風險降到最低。
保險
「上有長輩、下有子女」的三明治族是台灣最常見的家庭樣貌，根據知名人力銀行調查顯示，此類家庭結構在臺灣的比例逾八成，由於此人生階段正值家庭責任的高峰期，如何兼顧家庭保障與資產增值，是一大課題。元大人壽建議可透過新推出的「元元豐收」系列投資型保險商品，運用保障、投資兼具的雙重功能，提高自己的保障，並可隨時加碼投入，增加投資部位，以獲取潛在的增值機會，為子女預備未來的教育費用，或為自己的退休金做好準備。