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主動式ETF崛起
撰文:曾淑雲全球金融市場在今年第 1 個月份表現未能盡如人意,儘管如此,投資人對於 ETF 產品的熱情似乎並未因此受到太大影響,整體 ETF 市場在 1 月份仍見到超過 300 億美元的資金淨流入。根據晨星(Morningstar)的統計,ETF 在今年 1 月份流入的資金量達 309 億美元,其中股票 ETF 共吸金 154 億美元,債券 ETF 則獲得投資人淨買超 204 億美元,顯示即便在股、債市均表現不佳的環境下,投資人追逐 ETF 的熱度依舊不減。
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美股續強 投資聚焦3大產業
撰文:劉萍在堪稱是 AI(人工智慧)元年的 2023 年,美股以熱情漲聲相迎,從當年年初至 2 月 17 日止,標準普爾 500(S&P 500)指數漲幅多達 6.53%。2024 年再因 AI 有「利」而漲聲大作,截至 2 月 16 日止上漲 5.54%,相較去年同期,漲勢依然強勁。
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囤房稅2.0將上路 一次搞懂5大重點
「囤房稅 2.0(房屋稅差別稅率 2.0)」預計於 2024 年 7 月實施、2025 年 5 月開徵,將降低全國僅有 1 間自住住宅的房屋稅,除了造福自住客外,並針對非自住住宅加稅,提高多屋族的持有成本。估計新法上路後,將對新建餘屋銷售不佳的建商造成較大衝擊,外界預期,預售屋仍會是房屋市場的主流銷售模式。
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4要點因應實支實付醫療險轉變
撰文:林育賢2023 年年末金管會發布公文確定實支實付醫療險(以下簡稱實支實付)要回歸「損害填補原則」,雖沒有勒令業者停售,但當晚保誠人壽就做出回應、公告下架,其他業者也接連宣布停賣或改制,僅接受正本投保。如同之前的防疫險之亂,又掀起了一波搶購潮!實支實付保單真的要消失買不到了嗎?民眾又該如何應對?實支實付分為正本理賠與副本理賠,目前市場上實支實付保單仍存在,但多只剩正本理賠,副本理賠則恐隨著金管會的公文步入歷史。
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運用5工具 填補退休金缺口
撰文:吳易燁台灣出生人口不斷創新低、勞動人口下降、勞保收入不足,制度調整勢在必行,所以民眾普遍意識到要靠理財來準備退休金。然而要準備多少才夠?在退休金的試算上,為確保將來生活品質不受太大影響,可先以目前的生活開銷為基準,再考慮身體的保健或生活的照顧預算,更高層次就是自我進修、人際交誼等費用準備。
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年金保險+信託 提高退休保障
撰文:王儷玲最近財團法人中華經濟研究院發表最新「國人安心樂活享退調查」,顯示有高達 6 成國人仰賴政府退休金,但據勞保局資料,2023 年台灣民眾平均勞保年金領取金額少於 2 萬元,比基本工資還低,無法維持基本生活所需。若再加上長照與醫療等需求,國人退休準備嚴重不足,建議民眾應提早增加年金保險及安養信託等規畫,才能有效降低長壽風險。
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2方法挖主流股 搭趨勢順風車
在股市打滾 20 多年、擁有證券分析師和期貨分析師雙證照的林信富,在 2021 年第 1 季時,就準確抓到即將狂飆的鋼鐵股與航運股,之後短短半年,這些股票都有 2 倍~3 倍的漲幅,他也因而獲得「報價天王」的稱號!在此之後,他更陸續成功挑出電動車產業、人工智慧(AI)等熱門題材。
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3理由及早規畫健康保險
撰文:彭金隆最近全民健保與商業保險的話題非常多,這也提醒我們商業健康保險在防護未來健康風險的重要性。眾所周知,由於少子化導致高齡化的人口結構改變,未來健康醫療照顧的壓力,都可能是你我非常沉重的負擔。及早建構充足的醫療安全保障計畫,非常有必要。
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投資級公司債表現可望倒吃甘蔗
撰文:張繼文原本 2023 年被預期是債券大放異彩的一年,但因美國經濟表現明顯優於市場預期,反而使得聯準會(Fed)貨幣政策持續維持鷹派,並壓抑 2023 年債券資產表現。儘管投資級公司債 2023 年表現不如預期,但從政策面與評價面來看,投資級公司債已經迎來真正的投資甜蜜點,未來表現可望倒吃甘蔗。
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用矩陣式存股法挑出優質股
撰文:李科諺從 2020 年疫情爆發以來,台灣股市經歷了猶如三溫暖般的上沖下洗,從低點 8,523 點一路反彈到 1 萬 8,619 點的歷史高點,再因聯準會(Fed)緊縮政策影響,從高點一路摔到 1 萬 2,629 點。大幅震盪讓許多投資人受傷慘重,不少短線投資高手也覺操作異常艱難。
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保單7功能 協助財富傳承
撰文:駱潤生餐敘時,久沒見的老客戶創業有成,公司生意暢旺。因此手邊有餘裕,便跟我討論到想加強自身保險規畫與照顧家人想法,以及家中財務安排的擔心。我提到保險除能保障個人、家庭經濟安全風險外,在財務規畫和資產管理方面,保單還具備以下 7 點功能,可扮演重要角色協助財富傳承:1. 資產保護:保單在財富傳承中的首要功能之一是提供資產保護。