兆豐銀遭存假美鈔真詐領6600萬元案 金管會開鍘300萬元

兆豐銀行農曆年前驚傳遭假美鈔集團「兌鈔洗劫」，以200多萬元假美鈔領走逾6600萬元台幣，金管會今(21)日表示，兆豐銀行收受客戶大量美元偽鈔，未建立及未確實執行內部控制，違反「銀行法」規定，依法開罰300萬元。

金管會表示，兆豐銀行收受客戶存入大量美金偽鈔案，也就是年初收取6筆共244萬美元偽鈔，再遭兌換提走新台幣現鈔超過6600萬元，顯示未建立完善內部控制制度，對已申報疑似洗錢交易的帳戶，未建立系統註記機制，同時，對大額現鈔收兌未建立加強風險控管的機制，對驗鈔機的管理維護也未訂定作業規範。

此外，兆豐銀行也未落實執行內部作業規範。金管會說，兆豐銀未對屬高風險客戶的帳戶及交易持續監控，也未瞭解客戶大額現鈔來源，同時未徵提相關交易文件以確認交易真實性，亦未以人工辨識鈔券真偽，過度依賴驗鈔機。

由於兆豐銀行內部未建立及未確實執行內部控制制度，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，不過，考量兆豐銀行在發現收取偽鈔後即時通報洗錢，讓有關單位可以即時逮捕對象，因此，金管會依銀行法第129條第7款規定，核處新台幣300萬元罰鍰。