廣東中山首個跨境雙向人民幣資金池花落明陽

9月24日，記者從建行中山分行獲悉，該行近日為廣東明陽風電產業集團有限公司成功辦理了跨境人民幣雙向資金池業務。廣東明陽也因此成為了跨境人民幣新政落地后廣東省首批獲得跨境雙向人民幣資金池業務資格的企業之一，同時也是中山市首個辦理跨境雙向人民幣資金池業務的跨國集團公司。

據了解，跨境雙向人民幣資金池業務是跨國企業集團根據自身經營和管理需要，在境內外非金融成員企業之間開展的跨境人民幣資金余缺調劑和歸集業務，屬於跨國企業集團內部的經營型融資活動。對於跨國企業集團來說，該業務可以打通境內外資金合規入境渠道，讓境外的資金可以合規、便捷的進入境內，降低集團綜合融資成本，也有利於拓展吸收境外低成本資金的渠道，資金流入不納入外債管理，不占企業自身外債額度，還可以將集團境內外盈余資金歸集，提高集團內部資金運用效率，實現資金收益最大化。

為進一步便利跨國企業集團開展跨境雙向人民幣資金池業務，近日央行發布了?《中國人民銀行關於進一步便利跨國企業集團開展跨境雙向人民幣資金池業務的通知》，擴大了跨境人民幣凈流入額度上限，跨境雙向人民幣資金池業務迎來了新的時代。

央行新政的實施標志著跨境雙向人民幣資金池業務的申請條件逐漸放寬。首先，在申請門檻上，境內外成員經營時間縮短為1年、境內成員企業營收總額降為10億元，境外成員營收總額降為2億元，這將使得更多的企業能夠有條件獲批跨境雙向人民幣資金池業務。其次，“宏觀審慎系數調增至原系數的5倍”將會大幅擴大了境外資金流入額，極大降低企業財務成本和融資成本。此外，新增境外主辦企業開立NRA?賬戶，並規定可以單位存款利率計息，突破了原政策中關於人民幣NRA?賬戶活期賬戶性質和計息規定，為境外資金進入國內開戶行資金體系開了口子，不僅有利於資金回流，更加速了人民幣國際化的進程。

建行中山市分行在跨境雙向人民幣資金池業務辦理過程中不斷摸索並篩選目標客戶，對於新舊政策的變化予以了高度的關注，並率先與廣東明陽簽訂了的跨境雙向人民幣資金池協議。在中國人民銀行中山市中心支行的大力支援及指導下，經中國人民銀行廣州分行備案，廣東明陽成為新政落地后廣東省首批獲得跨境雙向人民幣資金池業務資格的企業之一。

作為中山市第一個?“吃螃蟹的人”，廣東明陽從資金池推出的第一天起就對其產生了濃厚的興趣，在他們看來，“歸集境內外資金，提高資金的使用效率”是該項業務的一大亮點。該集團財務總監樊先生表示：“以前我們廣東明陽有外債借進來的時候，剛好集團內其他單位需要資金臨時周轉，可是我們借入的外債又不能給其他企業用；現在有了資金池就方便多了，集團內部統籌資金使用，時間和成本都節約了很多，極大提高了集團內部資金使用的效率。”其次，新政推出后，融資成本和財務成本將會進一步降低，“根據集團目前的狀況和融資需求進行測算，財務費用每年可以節省500到1000萬元”。

“收獲首次辦理業務的成功經驗，我們目前正在有步驟有計劃完善流程並在客戶群體中進行廣泛推廣，助力更多的中山企業走出去。”建行中山市分行國際業務部總經理董思軍說，按照新政規定，全市目前大約有20家企業符合申請跨境雙向人民幣資金池業務資格。