"熱錢"如何"螞蟻搬家"?

“熱錢”如何“螞蟻搬家”？

外管局昨日稱，2010年熱錢凈流入355億美元，而在檢查中他們發現熱錢大多以“螞蟻搬家”的方式分散滲透為主。不過，“熱錢”如何“螞蟻搬家”？

據悉，熱錢進入境內的方式大致分為貿易、非貿易兩大途徑。貿易這一途徑比較好理解，比如有關聯的境內外企業，通過虛報進出口價格來多收匯，就可以達到方便國際資本流入境內的目的，而且這種方式的隱蔽性也比較好，因為這樣的方式畢竟是有真實的貿易背景的。

而在非貿易途徑中，外匯資本金違規結匯被認為是比較常用的一種方式，因為這種方式一次性能進入較大量的資金。比如說，境內的外商投資企業收到來自境外的資本金，銀行對這筆資金結匯，但這筆本該用在企業相關經營業務上的錢可能被拿去用于貸款或者投資于境內的樓市、股市等。

一外資銀行的結算工作人員對《第一財經日報》表示，銀行在結匯前需要先審核資本金的用途，但銀行只是對企業提供的發票、合同等表面證據審核，即使經過非常仔細的審核，恐怕也不能保證企業在拿到人民幣后把錢用在了哪里。

上述外資銀行人士還說，實際情況中也不排除一些銀行為了大客戶而放松審核外匯資本金的標準。

此外，個人結售匯也是熱錢流入渠道之一。