撿"廢表"冒領信用卡套現,揭銀行辦卡致命漏洞

在銀行卡部，申請信用卡的廢表被不經意地扔進垃圾桶，這個小動作竟被犯罪嫌疑人盯上了。嫌疑人曾經是銀行的“業內人士”，他知道這個違規的“小動作”存在著致命漏洞，于是，他利用這個漏洞，冒領了他人的信用卡，并實施套現。

為了提高信用卡被總行審批通過的幾率，合肥某銀行信用卡推廣部推廣員經常私自將客戶填寫的有涂改痕跡的表扔進垃圾簍里，自己模仿客戶筆跡重新填寫一張新表。

令銀行員工沒想到的是，被扔掉的廢表竟成了致命“漏洞”，竟然被人盯上。犯罪嫌疑人利用廢表信息去冒領了信用卡，再找信用卡套現公司，套取現金。

銀行前員工盯上致命漏洞

2009年5月，李佳從合肥某銀行信用卡推廣部離職。此前，他已經在該銀行做了2年的信用卡推廣員。“做了這么長時間推廣員，我發現信用卡的申請程序存在漏洞。”

李佳說，該行信用卡推廣部在得到用戶簽字認可的信用卡申請表后，都要經過初審。“有的客戶申請表上有修改的地方，這種表交到總行后，被審核通過的幾率較低。”

“推廣員碰到這種情況，一般都會模仿客戶簽字重新謄寫一遍，制作出一份‘干凈’的表格報送總行審核。”李佳說，廢掉的表格就會被扔到樓上一、二層的垃圾桶里。

李佳于是想利用這種漏洞。

打時間差提前拿到卡

“廢表上的信息基本上是全的，我就是根據這些信息打銀行客服電話或者上網查詢信用卡辦下來沒有。”李佳說，一旦得知辦卡申請人的申請批復，卡已辦好后，自己就準備打個時間差——李佳知道從信用卡發下來，到卡寄到申請人手里還需要一段時間。他要趕在申請人之前拿到這張卡。

“信用卡一般都是寄到小區或者單位的門衛室，我從廢表上了解到了申請人的家庭住址或單位地址，只要直接去拿就可以了。門衛一般不會過問這些事情。”

2009年10月，因家里出了點事手頭缺錢花，李佳開始實施其詐騙行動，而這次行動就是要利用銀行的“廢表”漏洞。

“我去了‘原東家’信用卡推廣部，在樓內的垃圾桶里翻找了幾次，找到好幾份信用卡申請表的廢表。”李佳根據廢表上的信息，順利獲知卡郵寄的地址。

11月初，李佳以“身份證忘記帶了”為由，在火車站旁邊某郵局拿到了一份信用卡掛號信。

2天后，李佳聯系到一家信用卡套現公司，“當天晚上，我從卡里套現2萬元，付給套現公司500元手續費，到手19500元。”

受害人去郵局拿掛號信時，發現卡已經被人取走，遂向公安機關報案。

12月21日，李佳被新站刑警大隊抓獲。

昨日，犯罪嫌疑人李佳因涉嫌信用卡詐騙罪被合肥瑤海區檢察院批準逮捕。