工商銀行張家口分行做大做強代理基金業務

今年以來，張家口分行堅持將代理基金業務作為個人中間業務收入創收的主要支柱業務來抓。面對證券市場波動對代理基金銷售產生的不利影響，搶先抓早，大力營銷，取得了顯著成效。截至7月末，該行累計代理銷售基金5.29億元，完成全年任務的129.18%，同業占比62.66%，居首位，連續3年穩居同業占比第一。

加強組織領導，注重營銷理念的提升。該行進一步提高對代理基金業務重要性的認識，把代理基金業務作為提效增收的重要品牌，堅持做大做強代理基金業務的理念。實行“一把手”全面抓，主管行長具體抓，相關部室、各支行及全行員工整體參與的大營銷格局，確保全行代理基金目標的實現。

加強宣傳力度，注重品牌影響力的提高。一是利用網點資源開展陣地宣傳，在網點張貼宣傳海報、擺放宣傳折頁、信息發布系統電子顯示屏播放基金宣傳片，加大宣傳營銷投入力度；二是利用理財沙龍、投資講座等形式開展宣傳，為進一步提升個人客戶經理的營銷技能和客戶對基金業務的深入了解，圍繞“科學理財”這一主題，以客戶需求為中心，以提高員工營銷技能為出發點，邀請了諾安、南方和匯添富基金公司優秀的基金經理就基金定投業務和定投簽單業務進行專業講解，對基金投資的理念、基金等金融資產市場投資的價值和優勢，以及國內外的經濟政治形勢進行了詳細的講授，并一對一就客戶已持有的基金等金融資產進行了現場交流和會診。專業的講解，深入淺出的分析有力吸引了到會客戶，同時使客戶經理掌握全新的營銷技巧和銷售流程，激發了營銷潛能，提高了營銷能力。

加強優質客戶營銷，注重提高基金滲透率。一是將拓展新客戶作為代理基金業務持續發展的重要手段，以新基金發行為契機，拓展新客戶，提高基金業務滲透率；二是挖掘優質客戶個人理財業務的需求，積極開展定向營銷。通過PBMS系統，組織個人客戶經理，對本行現有的優質客戶進行梳理和篩選，逐一了解客戶需求，根據客戶不同風險偏好，向客戶營銷推薦適合的基金產品，逐步提高基金產品投資在客戶總資產中的比重。

加強優質服務，注重客戶維護。該行在做好客戶營銷的同時，努力在服務上下功夫。一是要求每個網點每天必須公布最新的基金凈值，及時發布基金認購、打開申購等信息，便于客戶提前預約和做好資金安排；二是充分發揮個人客戶經理和理財經理的職能作用，與中、高端客戶保持經常的聯系，強化與客戶之間的交流，融洽銀客關系，為客戶提供專業、便捷、完備的基金理財服務，提高客戶的滿意度和忠誠度，并以基金產品牽線搭橋，積極做好理財產品組合營銷工作。