銀行預熱基金專戶理財,建行產品蓄勢待發

「私人銀行客戶對基金一對多專戶理財的熱情非常高，所有銀行都在搶這一熱點。」談到基金一對多專戶理財，建設銀行總行私人銀行部某產品開發負責人和交通銀行私人銀行廣東省分行的私人銀行顧問王昭都如此感慨。

基金公司也已迫不及待地與多家銀行接洽，現在已經「萬事俱備，只欠東風」，這股東風即為《關於基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業務有關問題的規定》的實施細則具體何時出台。

因私人銀行擁有大量高端客戶，如果客戶有興趣和要求，集合起來的資金超過5000萬，銀行可選擇有專戶理財經驗的基金公司進行合作，為客戶定制基金。這種操作類似於私募基金。私人銀行通過與基金公司合作，可拓寬客戶的投資渠道。

下星期，交行私人銀行廣東省分行將舉辦一次基金一對多專戶理財客戶推介會，目前已選取了130位私人銀行客戶，屆時前往聽取交銀施羅德基金管理有限公司專戶理財業務的兩位副總經理的講課。此外，交行總行私人銀行也與10多家基金公司洽談一對多專戶理財業務，包括易方達、海富通等基金公司。

建行上述負責人表示，擁有專戶理財資格的30多家基金公司中，已有70％~80％的基金公司上門洽談業務合作。「我們已有初步的合作對像意向，系統也已在年初開始準備，產品也已經設計出來了，只等細則頒布，即可根據客戶需求對產品進行修改，馬上可以推出，可以說是蓄勢待發。」

在挑選合作基金公司上，銀行普遍傾向於與同一金融集團旗下的基金合作，比如建行私人銀行已與建信基金、交行私人銀行與交銀施羅德建立初步合作意向，這樣流程更快，在風險把控上更容易溝通。但最終挑選哪些基金公司合作，還得看基金公司有無專戶理財資格、投資經驗是否豐富等多方面因素。

一對多專戶理財業務，對國內私人銀行來說，操作起來比PE產品更熟練，因為多家私人銀行早已與基金公司聯手推出過多款一對一專戶理財產品，比如交行已發行將近20單，建行在去年上半年就推出了多款。一對多專戶理財的實質並無大變，僅將門檻降低，投資人數增多，在服務和客戶溝通上花費的精力更多。