兆豐金將全面建置KYC資料庫 且不排除裁撤海外高風險分行

立法院財委會明 (29) 日將召開「秘密會議」，由兆豐銀報告被美國 DFS 裁罰的 174 筆帳戶，不管颱風假停止上班、趕在此前夕，兆豐金 (2886-TW) 董事長張兆順今日臨時召開記者會表示，客戶是否涉及洗錢目前正逐筆清查，不過兆豐銀本次被重罰後，周一 (26 日) 晚間已經與美國的法遵顧問簽約，接下來，將全面性建置 KYC 資料庫，且不排除裁撤一些海外高風險分行。

張兆順表示，旗下兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融服務署 (DFS) 重罰，他上任後積極了解發現，應該是台美兩國對 KYC（了解你的客戶）認知有極大差距，深感與國際洗錢防制接軌不上，因此，兆豐金將全面性建置資料庫，隨時更新 KYC。

張兆順表示，美方對大型銀行的法遵要求是要「建立資料庫」，對 KYC 資料庫的要求標準可能超乎原本的想像，除了瞭解公司的名稱、負責人、主要股東、實際受益人、貨物流向、產業上下游外，連媒體有報導過的人物，法院有訴訟的人物，連這些人的重要言行，都要列入資料庫內。

張兆順進一步表示，26 日晚間已經與美國的法令遵循顧問簽約，透過聘請符合資格的法遵顧問建立法遵、防制洗錢相關機制。在與法遵顧問討論後，可能連資訊系統 (IT) 都會大改，而且不是只有改紐約分行、巴拿馬分行，是所有海外分行包括總行都要改，未來對 KYC 標準的大幅提高，恐怕讓台資銀行的成本大幅提升，預期法遵費用將大幅飆升、成本無法預估。

張兆順坦承，巴拿馬分行過去在 KYC 的確做得不好，僅以台灣的標準建檔，之前已經因為資料不全遭到巴拿馬當地主管機關大量關戶，這也是造成後來有退匯問題的主因；加上 DFS 發現紐約分行對可疑交易的監控、洗錢防制人員的配置及訓練不落實，也未設置獨立法遵人員，因此才對紐約分行祭出 1.8 億美元重罰。

張兆順指出，接下來，30 日兆豐銀即將再開董事會，屆時若評估成本過高，也不排除會裁撤高風險地區的分行，不過，紐約分行肩負台灣央行 1800 億元美國公債的清算責任，因此，即使法遵成本飆高，紐約分行也絕不會裁撤。

張兆順強調，未來除了建置資料庫，還將進一步針對海外分行進行總體檢，再者，會繼續釐清相關人員的刑事責任。