反洗錢知識6問6答--熱烈慶祝《中華人民共和國反洗錢法》頒布10周年

《中華人民共和國反洗錢法》由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議於2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。珠江人壽保險股份有限公司借《反洗錢法》頒布10周年之際開展反洗錢知識系列宣傳，增強社會公民反洗錢意識。

為普及反洗錢基礎知識，珠江人壽相關專業人士就反洗錢相關問題作如下解答：

1.什麼是「洗錢」？

答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

2.「洗錢」的行為表現有哪些？

答：包括提供資金賬戶；協助將財產轉換為金融票據、現金、有價證券的；通過轉賬或其他結算方式協助資金轉移的；協助將資金匯往境外的；以其他方法隱瞞、掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質的（如購買不動產、理財產品等）。

3.「洗錢」有什麼危害？

答：擾亂正常的經濟、金融秩序，影響金融市場的穩定，嚴重危害經濟的健康發展；損害合法經濟體的正當權益，損害市場機制的有效運作和公平競爭環境；洗錢與恐怖活動相結合，會對社會穩定、國家安全和人民的生命和財產安全造成巨大危害；洗錢助長和滋生腐敗，導致社會不公平，損害國家聲譽。

4.什麼是「反洗錢」？

答：《反洗錢法》所稱的反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。

5.防范洗錢活動對公民提出了哪些要求？

答：公民應配合金融機構履行客戶身份識別義務，按要求出示真實有效的身份證件、提供必要資料，填寫基本身份信息，說明資金的來源、用途等。

6.如何保護自己，遠離洗錢

答：選擇安全可靠的金融機構；不要出租或出借自己的身份證件；不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和u盾；不要用自己的賬戶替他人提現；遠離網絡洗錢陷阱，對網絡信息要提高警惕，不可因貪占一時便宜而最終陷入騙局。