IBM聯手華爾街將區塊鏈技術帶到CDS市場

網易科技援引外媒10日報道稱，華爾街最大的後台處理服務正在同IBM合作，使用區塊鏈技術升級對信用違約互換(CDS)的處理方式。

美國證券集中保管結算公司(Depository Trust & Clearing Corp，DTCC)位于紐約，負責全美股票和債券交易的結算和清算。DTCC的系統管理?11.7萬億美元的未償還信用互換，本周一DTCC在一份聲明中表示，公司正在設法減少冗餘并降低系統成本。IBM和區塊鏈初創公司R3以及Axoni將幫助DTCC建造用于用戶信用互換的統一網絡。

該升級與前不久數字資?控股公司(Digital Asset Holdings)將澳大利亞證券交易所上所有股票的清算和結算升級到區塊鏈類似。最近幾年華爾街一直在尋求采用分布式賬本技術，希望通過加快證券和衍生品結算的時間來降低成本。

雖然現在的交易處理通過電子方式進行，但銀行和資金管理者將交易詳情保存在各自的私人數據庫中。這意味?必須在不同用戶之間核對細節，費時費力還容易出錯。而分布式賬本技術允許所有用戶共享相同的準确數據，使得确認、支付等處理可以在幾秒鍾完成。

分布式賬本技術所帶來的效率提升吸引了華爾街高管的注意。新技術大大減少了在交易結算之前所需要預留的資本金額。除了金融業外之外，醫療保健、供應鏈管理和采礦業等行業也都在試驗采用分布式賬本技術提高效益。

因為需要在交易後進行大量維持，信用互換是一個合适的應用場景。合同允許投資者對沖或猜測公司或政府是否會拖欠債務。CDS的賣方從買家那裡收到類似保險費的定期付款。如果公司或政府違約，CDS賣方需要按債券價值的100%向買方支付金額。

DTCC計劃使用分布式賬本技術對所有這些支付和事件進行管理。DTCC將作為整個網絡中的一員，而巴克萊公司、摩根大通公司、瑞銀集團、洲際交易所和IHS Markit公司也都將與DTCC和IBM合作開發該系統，并期待成為網絡中的一員。

“區塊鏈在金融市場的應用正大刀闊斧地發生。我對此毫無疑問。”IBM區塊鏈解決方案副總裁Ramesh Gopinath說。“使用區塊鏈創建一個網絡，然後該網絡可以被用于多種用途。”

“區塊鏈網絡正在誕生。”

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