想幸福退休？施羅德投信：打造理財金三角

施羅德投信今 (6) 日公布退休幸福指數大調查發現，台灣退休族幸福指數平均達 73.4 分，但財務分數最低僅 65.9 分，在及格邊緣。施羅德投信認為，隨著高齡長壽社會到來，恐導致高齡者財務壓力負擔漸增，因此進行財務規劃更是刻不容緩。

施羅德投信總裁巫慧燕表示，幸福退休最好要做到「攻守兼備」，儘管有退休金跟子女孝養金等固定收入，仍應透過理財金三角 (儲蓄、保險、投資)，缺一不可的多元管道來增加退休收入以因應長壽風險；此外財務支援親友，得量入為出，才能有無後顧之憂的退休生活。

施羅德退休幸福指數大調查是參照 OECD 區分為財務自由度、健康自由度、社交自由度 3 大構面，針對 55 歲以上的退休者進行訪談，以三大面向來看：國人健康自由度平均超過 80 分，為三個構面最高分，其次為社交自由度分數為 74.1 分，財務自由度則只有 65.9 分。

施羅德投信調查，而退休族群主要支出的花費，以三餐費用最高，其次為水電 / 房租費用、交通費用、 醫療保險費用等。

至於退休族退休後的主要收入來源，分別為自己的儲蓄 / 儲蓄保險，佔 55.6%；其次是政府或私人企業退休金 (月領) 佔 29.2%；第三則為投資所得 (股票 / 基金 / 投資型保險) 佔 29%。