上海商銀行員遭偽冒戶LINE詐騙金管會開罰200萬
鉅亨網新聞中心 2017-10-24 23:02
▲上海商銀行員遭偽冒戶以通訊軟體 LINE 私訊指示辦理匯款,未確實執行內部控制制度,金管會開罰 200 萬元。(圖/NOWnews 資料照)
金管會 24 日表示,在專案金檢中發現,上海商業儲蓄銀行有洗錢防制缺失,開罰新台幣 100 萬元,另有行員被偽冒戶用 LINE 詐騙,依指示匯出 265 萬元,未確實執行內部控制制度,違反銀行法相關規定,因此,金管會也對上海商銀開罰 200 萬元,合計上海商銀共被核處 300 萬元罰緩。
金管會說明,在對上海商銀辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查報告,發現銀行對部分符合疑似洗錢表徵交易的查證作業,未進一步確實執行查證作業,且未確實留存交易紀錄憑證,並向法務部調查局申報,違反洗錢防制法第 8 條第 1 項規定。
此外,金管會也發現上海商銀豐原分行行員接到偽冒戶電話,在確認客戶基本資料時不疑有他,聽從偽冒戶的指示加 LINE,並根據偽冒戶 LINE 私訊指示,辦理跨行匯款,在匯出 265 萬元後,撥打偽冒戶提供的手機號碼,發現打不通才知受騙。
金管會表示,銀行行員未確實依內部作業規定,與客戶本人確認聯絡電話變更的正確性,自行例外以通訊軟體 LINE 私訊指示辦理跨行匯款,也未取得客戶存摺及取款憑條,以重建磁條、取款條後補方式辦理匯款作業,未確實執行內部控制制度,違反銀行法相關規定,因此,金管會開罰 200 萬元。
『新聞來源/NOWnews http://www.nownews.com/』
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