【大行報告】大和升建行(00939-HK)評級至買入 目标價10.5元

大和將建行(00939-HK)H股評級由「優于大市」調升至「買入」，目标價由8.15元升至10.5元，今明兩年盈測升0.2至0.3%，預料建行今年利息收入增長13%，資産質素改善，股本回報率介乎14至15%。

大和預期，建行今年淨息差將進一步擴闊8點子，主要受惠于負債成本低企及資産收益率上升，而市場利率在流動性緊縮下亦會持續向上。同時，今年費用收入亦會改善。

該行又指，建行截至去年第三季的活期存款占比53.2%，高于大部分同業，存款結構健康，料今年存款增長9%。該行亦預料，建行會引領行業的資産質素改善，因管理較審慎，亦小心配置資産于按揭及基建業務。

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