高資產戶首重家族及事業傳承接班 近八成無具體規劃

中信金 (2891-TW) 旗下中國信託行最新「2020 臺灣高資產客群財富報告」指出，臺灣可投資資產達新臺幣 1.5 億元以上高資產客戶中，「家族及事業傳承接班」為首要需求，但有近八成高資產戶無具體規劃。

中國信託與資誠聯合會計師事務所合作共同發布的「2020 臺灣高資產客群財富報告」統計，臺灣可投資資產達新臺幣 1.5 億元以上高資產客戶約有 1.1 萬人，六成以上為企業主，過半數年齡逾 60 歲。

據調查結果顯示，高達 60% 對財富傳承的議題相當重視，而資產規模 1.5 億元以下的客群，也有近 5 成在財富管理時會考量傳承議題。整體來說，資產規模 1.5 億元以上的高資產戶，相較於 1.5 億元以下者，對於財富傳承的需求高出 13%。不過，卻有近八成高資產戶對「家族及事業傳承接班」無具體規劃。

中信銀行個人金融副執行長楊淑惠指出，家族企業的傳承接班是有方法的，以中信銀行「家庭財富治理」為例，透過專業機構、具法律效力的工具，從家族成員、家族企業、家族財富等三個角度切入，透過保險、信託、閉鎖型公司等具法力效力的傳承工具，規範家族企業的股權管理及財富分配方式，有助有效率完成傳承接班。