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基金

〈鉅亨基金開箱文〉凱基收益成長多重資產 收益的好朋友?

鉅亨網新聞中心 2021-10-08 11:47

凱基投信在近幾年持續推出新產品,吸引不少投資人矚目。其中,凱基收益成長多重資產基金更是主打產品之一,這檔基金究竟投資了什麼?在現在的市場狀況下,值不值得投資? 

1. 凱基收益成長多重資產,投資了什麼? 

作為一檔平衡型基金,這檔基金以約 60% 股票,搭配 40% 債券為策略,聚焦投資在美國。股票以科技股等成長股為主要持股,部份股票搭配衍生性金融商品操作,以提高整體基金的收益率,債券以高收益債券和投資等級債券為主。股票與高收益債券是屬於高度景氣相關的資產,因此可以參與市場表現,而投資等級債券則可以提高基金的防禦力。

而這種配置有什麼好處?觀察過去幾次市場大跌後,使用這樣的配置策略可加快資產的回復速度。

2. 績效表現如何? 

由於凱基收益成長多重基金與該類別大部分基金不同,台幣平衡型股債混合基金大多是投資台灣股債為主,而這檔基金則是以美國資產為主。而且,與其他表現突出的同類基金相比,這檔基金的資產配置較多元,波動度較同類更低,也具有較高的夏普值,顯示投資效率優於同類型的基金。

3. 配息比一比

此檔基金顧名思義以收益成長為核心,因此配息率表現如何也是觀察的重點。在同類基金當中,這檔基金近一年的平均配息率排在第五名,同類基金平均為 4.7%,而基金則有 7.5%。除此之外,透過下表也可以發現,基金較高的配息率並沒有犧牲掉報酬率。但需留意這檔基金的管理費確實比同類平均高出一些,較高的管理費是否能體現在績效表現更好,是未來可以持續觀察的要點。

鉅亨投資策略

基金操作上,建議如下:

資產配置+收息,一檔搞定
由於基金在資產配置上以傳統的股六債四來建置,因此適合大部分的穩健投資人,而且,基金特別投資在高收債和提升收益的衍生性金融商品,有利於基金配息的能力,所以也適合穩健型的配息投資人做為核心部位。除此之外,這檔基金還有台幣、美元、人民幣南非幣四種不同幣別的配息 / 累積級別,提供更多樣的選擇 

 

鉅亨精選基金

>>> 凱基收益成長多重資產基金 - 美元 A(累積)

>>> 凱基收益成長多重資產基金 - 美元 B(月配)

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