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年終奬金放大術 鉅亨買基金:建議全球股票、美股或平衡型基金

鉅亨買基金
年終奬金放大術 鉅亨買基金:建議全球股票、美股或平衡型基金。(圖:AFP)
年終奬金放大術 鉅亨買基金:建議全球股票、美股或平衡型基金。(圖:AFP)

相信不少人在年節前已收到年終奬金,除了用來犒賞自己或包紅包之外,如何善用,才能讓年終奬金效用最大化?「鉅亨買基金」建議,可將年終奬金至少三分之一、甚至一半的比例進行投資理財,而選擇基金投資比持有單一股票更能分散風險。儘管 2022 年開年股市波動,但全球景氣狀況依舊相當強勁,投資人可依據自己的風險承受度高低,選擇全球股票、美國股票或平衡型基金進行投資。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,在通膨時代下,若能將年終獎金運用得當,投入適當的投資標的,會比資金閒置更能抵抗荷包縮水。對於穩健型投資人來說,投資全球股票基金是較適合的選擇,而有更多閒置資金的人可以分批買進美國股票基金。積極型投資人則可以選擇成長股為主要持股,將能源、天然資源或中國股票相關基金當作攻擊部位,分批慢慢佈局。保守型投資人,則建議選擇平衡型基金,搭配高息的全球高收益債券基金。

張榮仁指出,時近農曆春節,大家忙著張羅年節用品之際,對近期物價上漲肯定相當有感。根據 12 月份台灣物價的分項年增率來看,與民生緊密相關的水果、油、雞蛋等商品都是雙位數的成長,但民眾的一般性所得僅成長了 2.3%。面對通膨居高不下,更應該規劃投資理財,若手邊有筆閒錢,應思考如何將資金效用最大化,除了可應對通膨,還可讓資產增長加速。

此外,由於春節期間不能交易,為了避開假期可能發生的波動,有投資人在年節前即將手上的投資部位出清。張榮仁表示,根據過往歷史經驗,不論全球股市或是台股在春節期間平均都擁有正報酬,而且上漲機率大幅超越 50%。根據過去 45 年的資料,春節期間全球股市、美股和台股平均有 0.7%、0.7% 和 1.2% 的報酬率,正報酬的機率為 62% 到 64%。所以,選擇繼續抱基金過年,勝率相對較高。

面對全球股市持續波動,張榮仁建議,在全球景氣仍舊強勁下,投資人更要好好善用年終奬金,依據自己的風險承受度不同,選擇全球股票、美國股票或平衡型基金投資,並且把投資時間拉長、不輕易離開市場,複利效果不僅可以減少賠錢的機會,還可以提高年終放大的倍數。

資料來源:鉅亨買基金;資料日期:2022/1/28
資料來源:鉅亨買基金; 資料日期:2022/1/28

 

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