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理財

信託服務再進化 合庫銀家庭信託擴大生態圈

鉅亨網記者郭幸宜 台北 2022-04-07 15:40

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合庫銀宣布與長照機構推出家庭信託服務,拓展信託生態圈。(鉅亨網記者郭幸宜攝)

銀行推動信託業務再進化! 合庫銀宣布推動「信託 2.0」雙引擎,推出「家庭福利信託 x 長照金融管家」創新服務,以「家庭福利信託」達到家庭成員間的照顧支持,搭配「長照金融管家」的長照費用金流服務,將長照機構納入信託生態圈。

合庫銀表示,「家庭福利信託」,以家庭為單位,從家庭角度思考,依照每個家庭不同的結構量身訂作契約內容,將各家庭成員需求,包括生活、教育、醫療、居住及扶養等需求,以母子契約的方式廣納入「家庭福利信託」契約,運用自益信託及他益信託的交互搭配,達到對家庭各個成員預作每一階段人生準備。

合庫銀董事長雷仲達表示,高齡化及少子化的影響,導致家庭的功能式微,而「家庭福利信託」可建立「家庭金庫」,不僅為自己的將來,也為其他家庭各成員事先規劃,避免風險事件發生時,家庭成員應變不及。

根據合庫銀規劃,「長照金融管家」以信託專戶自動給付居家服務費用的服務,解決客戶接受長照服務時付款不便的困擾,由合庫、信託契約客戶、長照業者三者共同構成,客戶在簽訂信託契約時,可事先約定以信託財產支付長照相關費用,不需檢附收據正本親自來銀行申請相關款項,在合庫與長照業者雙方建立安全保密的機制下執行資訊流的串接,藉由電子資料交換機制,讓客戶在長照費用支付部分更為簡便。

合庫銀表示,「長照金融管家」結合「台灣受恩」長照集團,讓長輩安養資金專款專用,另外還能協助長照機構減少收款業務,降低人力成本,讓機構能將重心專注於照護長輩。
 






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