《外資精點》大和降郵儲銀行目標價至５﹒１元籲買入，稱市場過慮

　　《經濟通通訊社２７日專訊》大和發表研報指，郵儲銀行（０１６５８）昨日公布了第三季業績，並就市場重點關注的問題和業務發展作出回應，認為市場過份憂慮，淨利息收益率較同業靈活，而中介業務增長強勁。該行重申「買入」評級，目標價由６﹒３元調低約１９％至５﹒１元，但強調郵儲銀行是內銀板塊中首選之一。

　　報告指，管理層確認，李嘉誠基金會減持郵儲銀行股份僅屬其日常財務安排。至於前董事長李國華涉嚴重違紀違法問題，郵儲行強調對方已於２０１８年離任，事件對銀行經營不會構成影響。管理層又認為，郵儲行早前宣布調整收取人民幣個人存款業務儲蓄代理費率，有助改善銀行財務狀況以及財富管理業務轉型。報告又提到，郵儲行非公開增發Ａ股，預計的發行價接近去年底的資產淨值水平，並遠高於目前股價。

　　大和下調郵儲銀行２０２２－２４年撥備前利潤預測５％－７％，及降低純利預測３％－４％，以反映淨息差壓力較預期大。（ａｃ）

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