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〈財報〉摩根大通Q4繳佳績 警告今年淨利息收入恐低於預期

鉅亨網編譯段智恆 2023-01-13 21:36

摩根大通周五(13 日)公布 2022 會計年度第四季財報,受惠美國利率上升、交易部門表現強勁,營收、獲利均優於華爾街分析師預期,但該行預留 14 億美元的壞帳撥備金,警告今年淨利息收入可能不及預期,預估美國經濟將溫和衰退。

摩根大通受惠美國聯準會(Fed)持續升息,上季經調整後利息淨收益(Net Interest Income, NII)年增 48% 至 202 億美元,創下單季新高。然而該行警告,今年 NII 僅達到約 730 億美元,低於分析師先前預估的 744 億美元。

截稿前,摩根大通 (JPM-US) 盤前股價儘管在財報佳績加持下仍下跌 2.86%,每股暫報 135.50 美元。摩根大通的財報常視為經濟健康的風向球,投資人密切注意該公司財報,以了解各企業去年第四季成績表現。

FY2022 Q4(截至 12/31)財報關鍵數據:(vs. Refinitiv 訪調預期)
  • 經調整後營收:355.7 億美元,年增 17%,優於預期的 343 億美元
  • 淨利:110 億美元,年增 6%
  • 稀釋後 EPS:3.57 美元,高於預期的 3.07 美元;去年同期為 0.24 美元

摩根大通在上季撥備 14 億美元的壞帳準備金侵蝕淨利潤,超過許多分析師的預期,相較之下,該行去年同期釋出 18 億美元壞帳準備金,令獲利大增。

該行表示,此一舉動反映出公司對未來經濟前經溫和衰退的預期,以及使用客戶使用信用卡的貸款增加。根據外媒報導,摩根大通的信貸撥備金額增幅超過其競爭對手美國銀行 (BAC-US) 與富國銀行 (WFC-US),後者兩家銀行當季呆帳撥備金額增幅都較小。

儘管摩根大通執行長戴蒙(Jamie Dimon)周五表示,由於消費者和企業資金充足,美國經濟目前依然強勁,但他也指出未來一系列的風險。

戴蒙說:「我們仍不知道地緣政治緊張局勢的最終影響,包括俄烏戰爭、能源和食品供應的脆弱狀態,持續的通膨正在侵蝕購買力並推高利率,以及央行前所未有的縮表行動。」

Q4 營收按業務分拆:
  • 消費銀行:158.4 億美元,年增 29%
  • 企業與投資銀行:105.4 億美元,年減 9%
  • 商業銀行:34.04 億美元,年增 30%
  • 資產和財富管理:45.88 億美元,年增 3%

市場分析師預估,華爾街各大銀行財報將出現互相矛盾的現象。高利率能幫助銀行增加利息收入,但隨經濟放緩,銀行又必須增加呆帳準備金,兩者將互相抵銷。





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