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基金

中國基金投顧業迎新規 相關人士:表明監管機構支持規範發展

鉅亨網新聞中心 2023-03-13 15:40

中國證券投資基金業協會近日發布《公開募集證券投資基金投資顧問服務協議內容與格式指引》(以下簡稱《指引》),明確了基金投顧服務方式和內容、基金投顧服務相關費用、管理型基金投顧服務的內容、基金投顧機構及基金投顧人員禁止行為,以及爭議處理措施情況和客戶的權利義務等多項內容。

業內人士表示,《指引》的推出,是監管機構支持基金投顧業務繼續規範發展的積極信號。

根據《投顧業務的全球實踐與中國展望》數據顯示,已有 60 家機構獲得了試點資格,其中 54 家試點機構已經展業,涉及 440 萬個帳戶,95% 為小微戶 (10 萬元以下),管理規模近 1200 億元人民幣

易方達基金副總裁陳彤表示,《指引》明確了基金投顧服務的方式、內容、費用,以及基金投顧機構和人員的禁止行為等,讓行業機構在開展業務時有了統一的標準規範,將進一步推動基金投顧業務有序發展,提升為投資者「精準畫像」能力,充分發揮顧問引導作用,從而提升投資者獲得感。

盈米基金副總裁、且慢業務負責人林杰才指出,投顧機構與客戶簽署的投資顧問服務協議,是投顧機構與客戶之間約定客戶權益以及投顧機構責任義務的最重要法律文件,當投顧機構出現不盡職服務等情形時,該協議是投資者保護自身權益的重要保障。

華安基金相關人士認為,相較徵求意見稿,《指引》有四個變化值得關注:一是對基金和成分基金的定義有所放寬,除公募基金外,還包括證監會認可的同類產品,為投顧後續可配置的產品種類打開空間;二是基金投顧服務的定義新增了直接或間接或獲取經營利益的表述,再次肯定了投顧服務收費的合理性,推動機構利益與客戶利益保持一致;三是新增了客戶信息保護的具體要求,與個人信息保護法的要求呼應;四是強調充分了解客戶風險偏好的重要性,機構應辨明或引導客戶識別、校準風險偏好和投資需求,匹配合適的投顧服務。

基金投顧業務已經試點近五年,陳彤認為,相關行業機構可以從以下方面入手,共同推動投顧業務持續發展:第一,持續提升「顧」即服務的水平;第二,在《指引》的基礎上,建立顧問人員的培訓和管理體系,逐步在行業中培養起高質量的顧問人員隊伍;第三,加大投資者陪伴和服務力度,普及投顧業務理念。

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