第三方導流新規可能重啟 A股證券業已預做準備

據陸媒《21 世紀經濟報導》，時隔 3 年，證券行業三方導流新規或即將重啟，目前券商數位金融部等部門已開始向螞蟻財富、騰訊自選股、京東金融等互聯網平台詢價，但具體還在等待證監會推出相關細則。

相關人士表示，在新規中會提到引入數位化手段，實現對數據、流程的合規監測。

此前在 2020 年 8 月，中國證監會已經發布《證券公司租用第三方網絡平台開展證券業務活動管理規定（試行）》公開徵求意見，但尚未正式實行。

據報導，目前支付寶「股票」模塊已上線「券商直達」功能、騰訊自選股 APP 上線「交易」板塊、京東金融也可為券商提供開戶導流服務。

證監會在《管理規定》的起草說明中表示，證券公司租用第三方網絡平台開展證券業務活動有利於提高獲客能力和服務效率，但也顯現出一些新情況、新問題、新風險。

一是業務合規風險。相關主體可能藉助為證券公司提供信息技術服務的機會，混淆業務活動和技術服務的邊界，違規開展證券業務。

二是技術安全與數據安全風險。相關主體可能非法截留、獲取投資者開戶、交易等敏感數據，其負面行為、技術風險可能傳導至證券公司。

三是對行業生態可能產生不利影響。相關主體可能利用優勢地位獲取不當利益，或者開展競爭性報價，影響市場秩序，損害投資者合法權益。

同時，《管理規定》中明確證券公司與第三方機構的合作原則，證券公司是向投資者提供證券服務的責任主體，應當承擔的責任不因與第三方機構合作而免除。證券公司應當遵循業務獨立、技術安全、數據保密的原則，嚴格按照相關規定及業務規則從事業務活動，維護證券行業正常經營秩序，並持續跟踪評估第三方網絡平台的合規性及安全性。第三方機構僅限於為證券公司提供網絡空間經營場所等信息技術服務，不得介入投資者招攬、投資者適當性管理、接收交易指令等證券業務活動的任何環節。