美股

強勢美元逆轉風雲變色下的匯率展望

永誠資產管理處 2023-07-28 16:24

cover image of news article — 強勢美元逆轉風雲變色下的匯率展望。(圖:shutterstock)

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美國聯準會和歐洲央行再升息，但美國第二季度國內生產總值 (GDP) 增長 2.4%，超出了路透社調查的經濟學家的預期，這樣的經濟增長強於預期的消息傳出後，全球股市和美元上漲。

但喜歡投資外匯的朋友要注意了，外銀人士指出，美國聯準會此次是否為最後一次升息，將決定強勢美元何時結束，一旦升息循環結束，未來美元將轉趨疲軟，而歐元和其他非美貨幣將展開反彈，把握現在的強勢美元，找好時機適時退場，否則強勢美元恐怕要到頭了！

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外匯投資須小心

投資人喜歡外匯投資，主要是擁有高流動性還是全球唯一一個 24 小時運作的市場，無需等待開盤或收盤，從而允許投資者適時地對市場變化作出反應，並且外匯市場提供多樣的交易機會，投資者可以選擇不同的貨幣對進行交易，另一個重要的原因是外匯市場的避險需求。許多國際貿易公司和投資者利用外匯市場進行對沖交易，以降低匯率波動對其業務和投資產生的風險。

但是外匯市場的高波動性也帶來了極高的風險，投資者可能因匯率的劇烈變化而面臨巨大的虧損，且外匯波動容易受到各種外部因素的影響，這些因素往往難以預測且無法控制，因此投資外匯需要豐富的知識、經驗和技巧，同時外匯市場的資訊不對稱讓投資人處於不利地位，大型金融機構和操縱者擁有更多的資訊和資源，使得他們能夠更早地把握市場走勢，進而可能導致一般投資人難以跟上市場變化，影響投資人的交易結果。

美國升息到尾端美元回落其他貨幣升值

當有貨幣政策轉變、經濟衰退、國際政治風險、貿易赤字擴大等狀況會導致美元轉弱，而預測也顯示，至少 12 位官員預計 2024 年某個時點開始降息是適宜的，雖然沒有立即性，但在美元可能回落的情況下，投資者應該謹慎管理美元風險，並提前做好應對措施。對於那些持有大量美元多頭部位的投資者，建議考慮進行平倉操作，畢竟聯準會的動作，也不是我們能左右。

日圓成為新寵兒

美元可能回落的情況可能導致其他主要貨幣如日圓、歐元等升值。當美元貶值，投資者可能會尋求避險，將資金轉移到相對較安全的資產，這可能會導致過往被視為避險貨幣之一的日圓升值。

但必須留意的是隨著日本經濟環境的改善，加上對日圓走軟所產生的負面影響的擔憂，預計在下半年，日本央行可能會調整其收益率曲線控制（Yield Curve Control, YCC）政策。這可能導致長期日圓表現優於美元，並預測明年 6 月時美元可能跌至 124 日圓。日本經濟的改善可能會增加日圓的吸引力，一般投資人可能會尋求持有日圓資產。同時，擔憂日圓走軟可能會推動央行採取行動，以避免負面的經濟影響。這種調整可能會影響日圓的匯率，使其相對於美元表現更強勢。

投資人必須密切關注市場變化

永誠資產管理處提醒：投資人應該密切關注全球經濟情勢、政治局勢和央行政策等因素，並根據這些因素做出明智的投資決策，對於投資人來說，合理配置投資組合也是重要的，透過分散投資，將資金投入不同的資產類別和地區，可以降低風險並增加回報的機會，最重要的是，投資人應該時刻保持謹慎態度，並始終將風險管理放在首位。市場總是不斷變動，所以在做出任何重大投資決策之前，充分了解市場情況和風險因素是非常重要的。

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