投資雷達》台股基金聰明配，累積財富事半功倍

今年「對抗通貨膨脹」成為一項國民運動，我們需要找到可以讓錢變多的工具。近期市場上主打投資人利用存「月配」、「高股息」特性的 ETF 來當起股票或債券的包租公、包租婆。但是你知道主動型月配基金的爆發力也不容小覷嗎？

1.2023 金兔年，台股先蹲後跳

台股今年受惠 AI 熱潮，大盤總報酬率超過 2 成，表現不僅優於多數亞股，更超越美國標普 500 指數及全球 MSCI 世界指數，儘管面對物價通膨、升息環境、烏俄戰爭這些曖昧不明的變數，台股依舊展現基本面強韌性，穩步向上趨勢，進一步觀察台股基金今年以來也維持優異表現，績效勇冠各類基金。

2. 主動式、被動式基金該怎麼選？ 

我們整理出今年以來總報酬最好的台股基金，並且篩出基金規模達台幣 100 億以上總共有 7 檔基金如下圖表所示，並與市場熱銷、規模千億等級的高股息 ETF 比較下，可以發現，台股基金今年以來，總報酬率超過 50% 以上有 4 檔，分別是野村優質基金 57.6%、安聯台灣智慧基金 54.2%、統一黑馬基金 51.9%、安聯台灣大壩 51.7%，以及台股月配基金路博邁台灣 5G 股票基金 83.9%、國泰台灣高股息基金 51.2%。進一步檢視 5 年以上的績效表現，幾乎也都超越 3 檔千億規模級 ETF，分別是元大高股息（0056）、元大台灣 50（0050）及國泰永續高股息（00878），顯然投資台股主動型基金的總報酬表現更勝台股 ETF。投資人若想參與台股基金，挑選主動型基金，更具有吸引力。

百億規模強勢台股基金 VS 台股 ETF 績效比一比

3.「成長 + 高息 + 月配」全都要

月月配實在太誘人，如何從台股主動型月配基金，烹煮出每月現金流，創造生活幸福感呢？篩選含有「成長」、有「高息」、有「月配」三大配料，總共有六檔基金，再細看近三個月總報酬表現，「台中銀台灣優息基金」總報酬率高達 15.7%，平均年化配息率 8.1% 同類最高，穩坐第一位；「路博邁台灣 5G 股票基金」總報酬率 6.1%，平均年化配息率 4.5%；第三名「國泰台灣高股息基金」總報酬率 2.8%，平均年化配息率 3.4%。整體而言，投資人若想要月領息、追成長，其實買台股月配基金更聰明！

鉅亨投資策略

ETF 浪潮過後，高股息基金更值得投資

美國聯準會暗示高利率將維持更長時間，讓股債市波動加劇，國內投資人趁機進場搶高息收益，讓台股高股息 ETF 的受益人數持續攀高，規模也逾 7000 億元，顯示投資人「錢」進趨勢不變，不過選擇高股息投資工具時，除了考慮配息之外，長期持有累積下來「資本利得加配息」的「總報酬率」，才是更關鍵的獲利考量。

鉅亨精選基金

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