投資雷達》除了台灣,海外的月配基金有哪些?
鉅亨買基金 2024-01-04 10:20
今年只要強調高配息,台灣投資人總是趨之若鶩,尤其以台灣股票月配息基金最受歡迎。但是台股月配基金就那幾檔,選擇性較少。不過境外基金選擇就不一樣了,若再篩出以「月配」為主的更是有 339 檔,提供投資人更多元的選擇。
1. 基金類別更多元
我們整理出所有境外主級別為「美元」的債券型基金、配息頻率符合「每月配息」,並且今年以來總報酬、配息率由高至低排序取前 6 名。從投資地區來看,環球債券 4 檔、北美債券 1 檔,及亞洲債券 1 檔。再細看債券基金的種類,總共有 3 檔屬於非投資等級債券基金、2 檔新興市場債券基金,及 1 檔複合債券基金,年化配息率介於 6.6% 至 8.3%。更特別的是,這些擁有「高息」、「月配」的境外基金,不像台股種類單一,而是種類更多樣,各類型的投資人都可以找到適合自己的選擇。
境外債券型月配基金一覽表
2. 債券評級更廣泛
從前段得知境外基金也有所謂的高配息,且種類更多元。我們進一步整理出這 6 檔債券基金的持債評級,並排序評級由高至低,投資於信評較高的美元優質債券比例以聯博房貸收益基金 73% 最高(持債評級分布 A 級以上 56%、BBB 級 17%)、晉達新興市場公司債券基金 35%、聯博全球非投資等級債券基金 24%。其他 3 檔則投資受景氣波動度較高的 BB 級以下居多,投資人應審慎評估自身之投資目標及風險承受度,選擇適合自己的基金。
基金持債評級
3. 短中長債比一比
一般說來,債券償還期限在 1 年以內為短期債券;1 年以上、10 年以下的為中期債券;10 年以上的為長期債券。且又以短期債券價格較不易受到利率變化影響,長期債券則享有殖利率更高的優勢。從圖表來看,除了滙豐環球非投資等級債券基金資訊較少,我們可以發現聯博房貸收益基金投資於 10 年以上中長期債券 37% 最高、3 到 20 年則是以安本前緣市場債券基金 43% 及晉達新興市場公司債券基金 45% 最多,其他 2 檔投資 3 年內居多,其中又以安聯動力亞洲非投資等級債券基金流動性最佳,投資小於 1 年內比例 20% 最高,投資人可依自身資金需求配置長短債比重。
基金持債到期分布
鉅亨投資策略
一手掌握債券領高息的良辰吉時
受聯準會貨幣政策「轉鴿」的加持、歐洲央行及英國央行接連按下升息暫停鈕,債券市場可能成為全年表現最佳的資產類別。截至 2023 年 12 月中旬,美國 10 年期公債殖利率已從近 5%的高點回落至 3.9%,市場瀰漫著結束升息的樂觀氛圍,資金回流的狀況也開始出現,預期這類債券基金將因此受益,適合長期投資人進場布局。
鉅亨精選基金
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