彭博:香港私人財富規模明年料達10萬億元,逆市現人才爭奪戰

　　《經濟通通訊社5日專訊》香港私人財富管理行業的資金有望加速流入,富裕投資者受惠利率更高、跨境市場准入門檻更低、香港政府設有高端人才通行證計劃所吸引,並向在港成立公司的家族辦公室提供稅務優惠。彭博預計,即便在投資收益為零的情況下,到2025年,私人財富管理資產管理規模(Asset　Under　Management,簡稱AUM)也有望突破10萬億元。

　　據彭博計算,2023年香港私人財富管理領域的淨流入或將躍升逾三倍,並有望在2024年恢復至接近疫情前的水平,這主要是因為香港的跨境市場准入門檻更低、利率高於內地,而且香港政府還致力於吸引富裕的移民和家族辦公室來港。彭博的計算假設,資金流入規模將恢復至期初資產管理規模(AUM)的5.6%至6.7%。根據彭博的計算,即便在投資收益為零的情況下,到2025年,私人財富管理AUM也有望躍升至10.8萬億元,而如果2023至25年的年均投資回報率上升至5%的話,那麼到2025年,私人財富管理規模將超過12.4萬億元。

　　根據香港證券監管機構去年8月發布的調查報告,儘管遭遇了疫情期間的人口外流、資本外流擔憂以及股市暴跌等狀況,香港仍在2022年錄得1210億元資金淨流入。

*內地資金首選地,本港顯金融實力*

　　香港政府通過新的簽證計劃和家族辦公室優惠政策大力吸引富裕人群和高收入人才,這對私人財富管理行業的資金流入前景有利。在首十一個月期間,香港的各種人才引進計劃吸引了逾

20萬份申請,約為2022年的四倍。有約8.1萬名簽證獲批者抵達香港,遠高於政府設定的目標,即在2023年至2025年間,每年吸引3.5萬人來港。

　　香港本地投資者的資產管理規模(佔香港私人財富管理行業在管資產總規模的近一半),有望從內地赴港新移民帶來的資金流入中獲得支持。香港的人才入境計劃以及此前的資本投資者入境計劃的大部分申請人都來自內地。

　　內地投資者佔香港私人財富管理資產管理規模的16%,由於內地投資者希望將投資分散到海外並降低對房地產的敞口,過去兩年這一比例保持穩定。香港仍是中國內地資金的首選目的地,原因包括香港毗鄰內地、文化相似、稅率很低、監管對商業友好、與全球接軌且豐富的市場產品。

*無懼市場淡風,逆市增聘人手*

　　與此形成鮮明對比的是,即使在IPO活動低迷的背景下,投行從業人員的數量則在不斷萎縮,香港私人財富管理行業依然可能會繼續大力開展人才招聘活動。根據香港證監會的數據,儘

管由於嚴格的疫情管控,勞動力總數有所下降,但2022年香港私人財富管理行業的從業人數仍增加23%,至10365人。隨著外資銀行及內地公司在香港這亞洲財富中心競相爭奪市場份額,可能會加劇香港私人財富管理公司之間的人才爭奪戰。《彭博行業研究》