《中國監管》北京金融監管局對四家金融機構開出921萬元罰單

　　《經濟通通訊社19日專訊》國家金融監督管理總局北京監管局昨日(18日)公布龍年首批罰單,對浦發銀行(600000-CN)、興業銀行(601166-CN)、華夏銀行(600015-CN)和英大國際信託四家金融機構合計罰款921萬元(人民幣.下同)。

　　具體來看,興業銀行北京分行及相關責任人涉及存貸掛鈎、流動資金貸款挪用於股權投資、個人按揭貸款業務嚴重違反審慎經營規則、項目融資業務合規要件不全及未從嚴審核項目資本金、發放貸款用於為違規領域墊資等五項違規事項被罰款210萬元。

　　浦發銀行北京分行存在現金清分外包風險管控存在重大缺陷、現金清分外包活動監督檢查失職、現金管理活動嚴重不審慎等三項違規行為,被罰款合計150萬元。

　　華夏銀行北京分行的違規事項則包括個人經營性貸款管理不到位,資金被挪用、個人農業擔保貸款存貸掛鈎、流動資金貸款貸後管理不到位,資金被挪用、房地產開發貸款管理嚴重違反審慎經營規則、採用不正當手段發放貸款、保險銷售行為可回溯管理不規範、保險代理未開立獨立的佣金收取賬戶,被處以警告並罰款合計461萬元。

　　此外,英大信託以及相關責任人員未履行謹慎勤勉業務,應收賬款真實性審查以及資金監控失職等,被罰款合計100萬元。(lc)