券商找網紅廣告合作要守4規範 違者最重面臨千萬違約金

券商與網紅廣告合作要注意了！金管會證期局今 (6) 日公布四項強化規範，目前已知 3 家證券商有跟網紅合作，不符規定者應於 3 個月內補正，此外，資金融通廣告、座談會及軟體控管也同步趨嚴，違者最重可處 1000 萬元違約金。

證期局主秘尚光琪表示，證券商公會經蒐集業者意見，修正「會員從事廣告、業務招攬及營業促銷活動管理辦法」，強化證券商廣告行為之自律規範，並經金管會備查。公會 5 日已經對外發布修正後的管理辦法。

有關與網紅合作規範，尚光琪說明，首先，證券商應於內部控制制度明訂事前、事中及事後管理機制；第二，證券商應與網紅簽訂契約，明訂雙方權利義務。

第三，證券商應定期檢視合作之網紅從事廣告行為符合相關規定，證券商公會並定期抽查業者遵循情形；第四，證券商若發現有未合作之網紅針對所發行或代理之金融商品、服務內容散布偏頗、不實言論者，應於公司官網及訊息來源說明澄清

據了解，目前全台共有 65 家券商，已有 3 家通報有與網紅合作，廣告內容主要為業務推廣，大多是請網紅介紹 APP 便利服務，如定期定額扣款等。

至於資金融通廣告規範方面，證券商辦理資金融通業務所製作之廣告文宣，應避免鼓勵或引導投資大眾過度擴張信用，致其承擔過高風險。

此外，證券商舉辦現場講習會、座談會、說明會、現場展示會或其他公開活動，所散發、張貼之宣傳品中，有關受邀發言對象皆須註明其服務單位或經歷；並督促受邀發言對象就其所發表之言論及看法內容，不得違反證券相關法令及證券商公會規範。

資訊軟體控管部分，證券商及其受雇人均不得提供或媒介具有證券交易分析、推介建議或全權委託等功能之非屬公司軟體；如有提供其他軟體之必要性，公司應自行於內部控制制度訂定相關管控措施，以確保所提供軟體之合法性並避免與交易人產生糾紛。

尚光琪表示，此管理辦法屬公會自律規範，懲處由公會決定，會員違規可要求改善，亦可對負責人或受僱人進行內部處分，甚至處以 30 萬元至 1000 萬元不等的違約金。