第16家獲准！永豐銀取得財管2.0門票 瞄準億級客戶

金管會今 (29) 日宣布，同意永豐銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務，俗稱財管 2.0，截至目前，金管會已核准 16 家銀行辦理本項業務，尚有 3 家銀行送件審查中。

金管會於 2020 年 8 月 7 日訂定發布「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，並於 2025 年 3 月 3 日修正本辦法部分條文，全面開放銀行辦理高資產業務，及採取業務項目之分階段放寬。

金管會表示，永豐銀行已就辦理本項業務之客戶適合度管理、投資商品適配性檢核、市場研究、金融商品研發、專業人才培育等面向提出具體規畫，並建立責任地圖，強化董事會督導管理責任，以形塑良好企業文化並落實公平待客與公司治理。

金管會表示，將持續關注財管 2.0 業務發展情形，透過法規鬆綁及導入相關監理措施，鼓勵金融機構持續提升財富管理人才及系統之投資，提供客戶多樣化及客製化之金融商品及服務。

金管會推動台灣成為亞洲資產管理中心，提出「留財」與「引資」二大長遠目標，盼引導海內外資金投資台灣核心產業，促進我國財富管理業務發展及銀行的國際競爭力，並提升台灣在亞洲資產管理市場的地位。

媒體關注，高雄金融專區將於 7 月上路，新獲財管 2.0 執照的銀行是否來得及進駐？銀行局副局長王允中表示，業者必須先開辦高資產業務，再依循程序來處理，要看自己準備好了沒有，就其他銀行經驗來說，核准後，還有一些系統、文件問題，可能需要幾個月的準備時間，並非主管機關核准後即日就能開辦。