美國史上最大醫保詐騙案 11人被控用中國等海外帳戶洗錢

美國聯邦檢察官周四 (26 日) 公布了對 11 名東歐人的指控，指其實施了一項複雜、涉及 106 億美元的醫療保險欺詐計畫。這是歷史上最大的此類案件之一。

據「北美商業見聞」，紐約聯邦法院公布的起訴書顯示，該欺詐組織總部位於俄羅斯等地，利用從全美 50 個州逾 100 萬美國人竊取的個人資訊，提交了數十億美元的虛假醫療保健索賠。檢察官稱，該組織收購了 30 多家此前合法的美國公司，並將它們從合法企業轉變為持續的欺詐工具。

該計畫依靠向醫療保險提交欺詐性索賠來支付耐用醫療設備（DME）的費用，而 DME 是犯罪組織經常攻擊的目標，他們試圖竊取約 1 萬億美元的聯邦保險計畫並利用老年美國人的個資。

根據起訴書，這些合謀者向政府索要連續血糖監測儀、導尿管和其他非醫療必需品的費用，並且這些物品並未交付給醫療保險患者。

調查人員表示，已有 40 多萬起投訴與該欺詐組織有關，這些投訴來自那些收到通知稱以他們的名義訂購了設備、由他們從未看過的醫生開具處方、並且由他們從未聽說過的公司發放設備的個人。

起訴書稱，儘管醫療保險能在支付之前提示不當福利索賠，但該團體在三年內仍設法獲得了近 10 億美元的非法收益。

法庭記錄顯示，這 11 名被告均為俄羅斯、愛沙尼亞和捷克等國公民。他們面臨共謀、醫療保健欺詐和洗錢等指控，這些指控可能使他們面臨多年監禁。

媒體去年披露了對此案件的聯邦調查進度，並指出當局已將注意力集中在康州、佛羅里達州、肯塔基州、紐約州和德州的七家公司提交的索賠上，據信這些公司是過去兩年內向聯邦醫療保險提交的導管帳單激增的幕後黑手。

這些企業中很多都獲得了與醫療保險合作的資格，可以向醫療保險計畫收費，但多數情況下這種資格僅與已經離開公司的人有關。

媒體查閱了州和聯邦記錄，發現了這些企業之間存在關聯，例如地址一致，以及在多個機構登記的辦公室。七家公司中有六家被投訴涉及導管的醫療保險欺詐行為。

周四被指控的人中包括納赫馬圖拉耶夫，起訴書稱他是該欺詐組織駐俄羅斯的高級主管。起訴書指控他和其他人招募人員擔任醫療設備公司的所有者，該組織據稱通過這些公司實施了欺詐行為。起訴書還指控他和其他人使用加密短信應用程序指導他人如何通過空殼公司將欺詐性帳單的收益轉移到中國、新加坡、巴基斯坦、以色列和土耳其等國的海外銀行帳戶。

檢察官稱，納赫馬圖拉耶夫和該組織的其他同謀者之所以將醫療設備業務列為其計畫的核心，是因為他們事先就獲得了向醫療保險和補充保險公司收費的許可。

起訴書稱，該組織在控制這些公司後，據稱安插了新的所有者來延續欺詐性帳單，其中許多人是非法居留在美國的外國人。隨著醫療保險和醫療補助服務中心（CMS）開始發現大量來自與該組織有關聯的公司的帳單，該組織的領導人據稱指示這些所有者逃離美國，並安插了新的所有者。