高雄專區聯合揭牌 彭金隆曝下一階段鬆綁 囑咐業者不做惡性競爭

為推動台灣成為亞洲資產管理中心，金管會今 (22) 日與高雄市政府共同舉辦「亞洲資產管理中心高雄專區」聯合揭牌典禮，48 家金融機構董總或高階主管親自出席。金管會主委彭金隆透露，為使我國金融市場能真正對標國際，已著手研議下一階段專區試辦項目，包括擴大跨境金融服務業務範圍、建構境外資產管理平台 (OAMU) 一站式金融服務，同時，金管會也期許金融機構嚴守市場紀律與風險控管機制，注意落實「三要一不」原則，囑咐業者不做惡性競爭。

彭金隆致詞時表示，亞洲資產管理中心推動計畫以「二年有感、四年有變、六年有成」為階段性目標，過去一年已積極推動多項金融措施，包括：鬆綁 28 項金融法規、開放私人銀行業務，可承作高資產業務的銀行已擴增至 18 家等。

此次高雄專區的設立更具指標意義，目前已有 14 家銀行、6 家證券投資信託及證券投資顧問公司與 3 家保險公司獲准進駐試辦業務，展現地方與中央行政機關攜手推進政策落實的具體成果。

對於下一階段專區業務，彭金隆表示，首先將持續放寬金融機構拓展海外業務的模式，活絡資產管理跨境服務業務，並將擴大銀行跨境服務的試辦範圍，增加境內金融機構與境外分支機構的合作項目，以利客戶透過我國金融業獲得完整服務，並延伸至國際市場。

其次，金管會將調整法規架構，整合 OBU、OSU 與 OIU 業務，成為具有整合海外資產管理功能的「境外資產管理平台」，以提供國際客戶一站式資產管理服務，強化我國資產管理服務的深度與廣度。

金管會亦將持續集結產官學的智慧與力量，強化溝通機制加速推動各項措施。彭金隆表示，將整合臺灣證券交易所等機構，成立「亞洲資產管理中心推動辦公室」，並配置專業專職人員運作，提供常態性對國內外參與者之服務，加上金管會成立之「亞洲資產管理中心政策執行小組」進行金融法令調適及行政院層級「推動亞洲資產管理中心跨部會協調會議」，快速整合協調各部會，透過常設性三層級執行與協調機制，必能加速公私部門全力推進。

此外，金管會將成立「金融發展亞資策進會」，定期邀集各大金融控股公司負責人就重大議題共同研商；以及借重「國際四大會計師事務所諮詢平臺」定期分享國際趨勢、實務觀察及業者意見等。透過顧問諮詢雙平臺廣納建言，俾利金管會持續滾動調整政策。

彭金隆強調，「安全與發展並進」一向為金管會秉持的原則，提醒業者注意落實「三要一不」原則，一、要核實評估客戶風險承擔能力，做好風險管控：本次專區放寬銀行自行質借限制及開放金融資產組合擔保融資 (Lombard Lending) 等業務，以增加客戶資金運用彈性，惟在當前國際局勢波動變化下，若遇金融衝擊易產生流動性問題，在過度槓桿融資之乘數效應下，恐嚴重衝擊客戶財產及權益，爰銀行應審慎評估客戶之風險承擔能力，並落實授信風險管理。

二、要落實內控機制、洗錢防制 (AML) 強化措施及帳戶管理等作業：參考國外資產管理中心發展經驗，跨境金融服務須以完善 AML 及內部控制制度為第一要件，尤其我國刻正推展家族辦公室及提升私人銀行業務，金管會已要求銀行應自客戶開戶 KYC 等作業從源頭面強化控管，不應追求業務拓展，而犧牲內部管理。

三、要培育專業人才，驅動金融服務再升級：專業人才是提升金融業發展的重要關鍵。為有效促進我國金融業再升級，以及因應我國資產管理業務成長發展，金管會鼓勵銀行應積極培訓專業人才，尤其延攬國際人才及海外國人回臺。金管會期待透過頂尖人才直接投入高雄專區，驅動銀行服務量能再升級。

四、不做惡性競爭，銷售行為應合乎市場紀律與秩序：國內銀行過去曾發生業務過度競爭導致不當銷售 (mis-selling)、不當行為 (mis-conduct) 等爭議，本次專區開放多項試辦業務項目，金管會已囑咐金融機構在市場紀律與秩序前提下推行業務，以求專區業務在穩健腳步下持續發展。