AI選股術x股息目標雙效出擊！這檔基金幫你一次打包潛力股！

今年全球市場風險頻傳，高關稅、地緣政治接連上場，美國總統川普 4 月拋出「對等關稅」政策，更讓股市劇烈震盪，投資人直呼「震撼教育」。在波動成常態的時代，穩中求勝怎麼做？答案不只一套，但現在，有越來越多投資人把目光放在 AI 選股，讓 AI 從全球股市當中，透過大數據與機器學習模型幫你找出兼具成長機會與領息的股票，不再只能二選一。

三大心法：化震盪為布局契機

面對波動已成常態的市場環境，瀚亞投信產品投資策略部協理鄭永欣建議投資人不妨掌握三大心法，打造穩健配置策略，提升抗震能力。

一、全球股市分散配置

若只有布局單一市場，風險有時候太大，若是布局全球股市，並透過 AI 精選個股，能有效分散風險、提升資產穩定度，成為當前環境下的首要原則。

二、兼顧高股息與成長性資產

高股息股票在歷次市場盤整期間表現相對穩健，主要因其企業通常資本支出較低、現金流穩定，能持續配發股利。彭博統計顯示，過去三次股市震盪期間，MSCI 全球高股息指數皆優於 MSCI 全球國家世界指數，顯示穩定配息的企業有助於股價撐盤、降低波動。

雖然 MSCI 全球國家世界指數過去十年長期報酬達 414%，高於 MSCI 全球高股息指數的 242%，但波動也明顯更大。因此，在震盪市場中，結合高股息與成長資產，有機會在多空循環中取得更佳的風險報酬比，打造攻守兼備的資產配置策略。

三、落實紀律投資，善用 AI 選股輔助

情緒往往是投資最大敵人，尤其行情急轉直下時，容易出現追高殺低的錯誤決策。透過紀律投資，並導入 AI 工具輔助選股，有助克服人性弱點，提升操作穩定性，有助於克服情緒偏誤。

AI 多因子模型選股，瞄準全球潛力股

隨著 AI 技術迅速發展，愈來愈多基金導入 AI 選股機制，以提升選股效率與投資精準度。瀚亞投信將在 9 月 1 日推出募集「瀚亞環球智慧數據股息基金（本基金配息來源可能為本金且基金並無保證收益及配息）」，是國內少數導入 AI 選股模型的產品，結合「AI 選股 × 多策略 × 高息潛力」三大核心策略，鎖定成長與收益雙重目標，備受市場矚目。

不同於一般基金多仰賴落後的經濟數據，該基金 AI 模型著重於即時股價變化與個股行為特徵，能有效避開延遲指標干擾，顯著提升反應速度與選股精準度。

鄭永欣說明，該檔基金 AI 多因子模型涵蓋動能、公司品質、技術面、情緒面、低特定風險、相對歷史價值與同業價值等七大面向，針對個股進行評分與排序，突破傳統人力研究限制，能從全球逾五萬檔股票中快速篩選出具上漲潛力的標的。同時，亦能隨市場動態調整產業與區域配置，展現靈活且前瞻的選股能力。

AI 挑選標的：高息＋成長一次打包帶走

傳統高股息策略雖具穩定現金流，但成長潛力相對有限；反之，成長股具備爆發力，卻容易受到景氣反轉影響。「瀚亞環球智慧數據股息基金（本基金配息來源可能為本金且基金並無保證收益及配息）」結合兩者優勢，透過 AI 優先篩選具成長潛力的個股，再搭配高股息標的，打造兼顧息收與資本利得的投資組合。目標為追求高於 MSCI 全球國家世界指數兩倍的股利率，同時具備穩健成長動能。

舉例來說，基金 AI 模型發現輝達 * 各因子分數快速增加，加總結果顯示預估超額報酬分數提升，在所有全球股票當中晉升重要持股行列；法國購物中心營運商克萊皮爾（Klépierre）* 與杜拜地產商伊瑪爾（EMAAR）* 亦因股息率達 5%~6%，且具成長動能而被納入，符合模型的選股邏輯，以體現 AI 選股策略的精準與效率。* 無任何推薦投資標的之意圖，市場有潛在風險，過去績效不代表未來之績效表現。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的

高潛力 × 高股利 × 低估值　回測表現出色

根據彭博回測統計過去十年至 2025 年 5 月 31 日，基金策略長期累積報酬優於 MSCI 全球國家世界指數；同時，基金策略平均股利率達 3.72%，優於 MSCI 全球國家世界指數平均的 2.24%。在估值方面，亦展現出較低的本益比與股價淨值比，兼顧高潛力、高股利及低估值三大優勢。

比市場常見的市值型、平衡型與價值型策略，該檔基金採用「成長＋高股息」策略，無論在報酬、股息率或每單位風險報酬表現上，皆優於傳統策略組合。

波動時代新解方 AI 選股適合各類投資人

瀚亞環球智慧數據股息基金（本基金配息來源可能為本金且基金並無保證收益及配息）由瀚亞投資量化多因子團隊顧問，研究範圍涵蓋全球超過 9 成以上的上市公司，具備橫跨新興與成熟市場的操盤實績。

基金擬任經理人賴盈良表示，AI 選股最大優勢在於「即時因應變局、排除人為干擾」，特別適用於當前地緣政治與利率政策變動頻繁的市場環境。以今年川普再度啟動關稅戰為例，雖然部分成長股遭遇大幅修正，該基金因嚴格遵循 AI 多因子模型選股邏輯，回測持股組合未受明顯衝擊，歷史數據亦顯示投資表現相對穩健。

此外，該基金 AI 策略涵蓋成長、股息、技術與價值等多元因子，並可依市場變化靈活調整產業與區域配置，實現「因地制宜、因時調整」的精準選股，特別適合無暇深入研究個股的新手投資人，或偏好穩定收益的族群，同時提供新台幣、美元、人民幣及美元等幣別可以選擇。

隨著投資環境愈發複雜，抗震與分散配置成為資產管理的核心。多元策略、AI 輔助等概念逐漸受到重視，未來相關量化與智慧選股工具預期將改變投資市場的競爭樣貌。

警語
本基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。本公司以往之績效不保證本基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書，並考慮是否適合本身之投資。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。當市場利率下降、基金投資組合中有發行機構無法償付利息或本金等情形發生，將可能影響實際配息率。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金配息組成項目揭露於本公司網站。本基金之收益分配由經理公司依基金孳息收入情況，決定應分配之收益金額。本公司視投資組合標的股利率、債息及匯率避險收入等水準變化及基金績效表現調整配息，故實際配息可能會有些微變動，若投資標的整體收益率未來有上升或下降之情形時，本基金之配息來源可能為本金。投資非投資等級或未經信用評等之轉換公司債因無信用評等或非投資等級因素，其利率風險、外匯波動風險或債券發行違約風險都高於一般債券。 本基金外幣計價受益權單位以美元、日幣及人民幣計價，如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣結匯後投資本基金，須自行承擔匯率變動之風險。當美元、日幣及人民幣相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外幣交易有賣價與買價之差異，投資人進行結匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。此外，投資人尚須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。投資人亦須留意外幣匯款到達時點可能因受款行作業時間而遞延。 申購收取遞延手續費之 SA 類型或 S 類型受益權單位者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型之受益權單位完全相同，亦不加計分銷費用。SA 類型或 S 類型受益權單位另設有買回及轉換 (轉申購) 限制，請詳閱公開說明書。
依主管機關之規定，對於高齡金融消費者及弱勢族群投資人，本公司於辦理基金銷售業務時，不主動介紹屬高風險之基金產品；且本公司於受理基金申購時，將審慎評估（包括但不限於）投資人之投資知識、投資經驗、財務狀況、生理狀態、教育與金融知識水準及社群關係等風險承受度評估項目，以有效評估辨識其風險承擔能力。因此為保障您的投資權益，建議您審慎評估您的投資風險承受度。本公司對有關高齡金融消費者重大權益義務變更，包括但不限於契約變更、撤銷、解除，鉅額資金或資產異常轉移等，將以電話、書面、或電子郵件等妥適之方式進行通知。此外，對於高齡金融消費者之特殊行為，亦採取關懷提問之方式，以提醒投資人注意交易風險，防範高齡金融消費者受詐騙。有關基金應負擔之費用以及本基金近 12 個月內由本金支付配息之相關資料，已揭露於基金之公開說明書中，投資人可至下列網址查閱：基金資訊觀測站：http://www.fundclear.com.tw、公開資訊觀測站：https://mops.twse.com.tw、瀚亞證券投資信託股份有限公司：http://www.eastspring.com.tw 或於本公司營業處所: 台北市松智路 1 號 4 樓，電話:(02)8758-6699 索取 / 查閱。瀚亞投信獨立經營管理。