瀚亞玉山銀聯手推AI選股基金 開募

瞄準全球潛力股的成長機會與高股息，瀚亞投信推出「瀚亞環球智慧數據股息基金 (本基金配息來源可能為本金且基金並無保證收益及配息)」攜手玉山銀行擔任保管銀行，於 9 月 1 日正式展開募集。該基金運用 AI 智慧多因子選股策略，從中篩選具高股息潛力的個股，讓投資人不僅有機會獲取資本利得，更將選股目標設定為 MSCI 全球國家世界指數股利率的兩倍。有興趣的投資人可洽詢各大銷售機構。

瀚亞投信指出，傳統投資方式往往難以兼顧成長性與股息收益，尤其在下半年資本市場面臨諸多不確定性、成長股波動加劇的情況下，高股息股票相對能提供穩定報酬，有助於抵禦市場波動，並掌握長期資產增值的契機。

瀚亞環球智慧數據股息基金 (本基金配息來源可能為本金且基金並無保證收益及配息) 主打三大核心優勢：「AI 選股、高股息機會、好團隊看顧」，整合多種策略精華。擬定基金經理人賴盈良指出，根據模擬回測數據顯示，該基金策略在不同期間的報酬均優於 MSCI 全球國家世界指數，回測近十年股息率更是該指數的兩倍，展現強勁的投資價值與成長潛力。資料來源：Bloomberg，瀚亞投資，2005/1/1~2025/5/31，本基金策略採用七大因子 (相對同業價值、相對歷史價值、公司品質、短期技術指標、動能、市場情緒、低特定風險) 置於模型中，去分析所有觀察的股票。因子的權重是根據其強度 (在不同投資期間下的最佳報酬) 以及其波動性／分散化效益 (即最佳風險) 來設定的，藉由這樣的流程找出所有分析股票的預估超額報酬。接著加入達成 2 倍 MSCI 全球國家世界指數股息率的條件，並排除如流動性不足等選股限制，最終得出風險與報酬下最有效率之組合。根據過去資料顯示 (2005/5/31~2025/5/31)，當大盤指數 (MSCI 全球國家世界指數) 漲幅 1%，本基金策略模擬績效漲幅 1.07%；當大盤指數 (MSCI 全球國家世界指數) 跌幅 1%，本基金策略模擬績效跌幅 0.96%。回測結果應用以歷史資料為基礎設計的回測模型，具有一定限制，此績效並不代表客戶以實際資產進行交易所能達到的結果。此為費用前績效，僅供說明用途。僅供參考資訊之用。過去的績效不一定能代表策略未來或可能的表現。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果，不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證，不同時間進行模擬操作，其結果亦可能不同。基金之操作模型請詳閱公開說明書或銷售文件 (如：投資人須知)

基金經理團隊採用 AI 機器學習技術，透過七大策略因子包括：同業價值、低特定風險、市場情緒、相對歷史價值、動能、公司品質、短期技術指標，作為分析個股的依據，每日自動檢視因子、每年更新因子權重，打造具超額報酬潛力的投資組合。

在篩選出具超額報酬潛力的個股後，基金再搭配高股息標的，從千萬種潛力股與高息股的組合中，精選出投資效率最佳的配置，並每兩週動態調整倉位，確保策略目標得以實現。

該基金具備擁有豐富國際團隊經驗加持，由瀚亞投資（新加坡）量化多因子團隊擔任投資顧問，管理資產規模逾 5,584 億新台幣，研究範圍涵蓋全球九成上市公司，團隊成員具備財務工程、理工、生物化學等多元背景，專業實力備受肯定。

整體而言，無論在多頭行情或市場波動加劇之際，「瀚亞環球智慧數據股息基金 (本基金配息來源可能為本金且基金並無保證收益及配息)」的 AI 智慧選股邏輯，皆能協助投資人掌握上漲紅利、抵禦波動風險，達成「進可攻、退可守」的投資效益，精準掌握全球股市的潛在爆發力。

警語
本基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。本公司以往之績效不保證本基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書，並考慮是否適合本身之投資。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。

任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。當市場利率下降、基金投資組合中有發行機構無法償付利息或本金等情形發生，將可能影響實際配息率。

本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金配息組成項目揭露於本公司網站。本基金之收益分配由經理公司依基金孳息收入情況，決定應分配之收益金額。本公司視投資組合標的股利率、債息及匯率避險收入等水準變化及基金績效表現調整配息，故實際配息可能會有些微變動，若投資標的整體收益率未來有上升或下降之情形時，本基金之配息來源可能為本金。

投資非投資等級或未經信用評等之轉換公司債因無信用評等或非投資等級因素，其利率風險、外匯波動風險或債券發行違約風險都高於一般債券。

RR 等級僅係計算過去 5 年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有基金風險 (如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別風險。請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書，充分評估基金投資特性與風險，相關資料 (如年化標準差、Alpha、Beta 及 Sharp 值等) 可至投信投顧公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx) 查詢。

本基金外幣計價受益權單位以美元、日幣及人民幣計價，如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣結匯後投資本基金，須自行承擔匯率變動之風險。當美元、日幣及人民幣相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外幣交易有賣價與買價之差異，投資人進行結匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。此外，投資人尚須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。投資人亦須留意外幣匯款到達時點可能因受款行作業時間而遞延。

申購收取遞延手續費之 SA 類型或 S 類型受益權單位者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型之受益權單位完全相同，亦不加計分銷費用。SA 類型或 S 類型受益權單位另設有買回及轉換 (轉申購) 限制，請詳閱公開說明書。

依主管機關之規定，對於高齡金融消費者及弱勢族群投資人，本公司於辦理基金銷售業務時，不主動介紹屬高風險之基金產品；且本公司於受理基金申購時，將審慎評估（包括但不限於）投資人之投資知識、投資經驗、財務狀況、生理狀態、教育與金融知識水準及社群關係等風險承受度評估項目，以有效評估辨識其風險承擔能力。因此為保障您的投資權益，建議您審慎評估您的投資風險承受度。

本公司對有關高齡金融消費者重大權益義務變更，包括但不限於契約變更、撤銷、解除，鉅額資金或資產異常轉移等，將以電話、書面、或電子郵件等妥適之方式進行通知。此外，對於高齡金融消費者之特殊行為，亦採取關懷提問之方式，以提醒投資人注意交易風險，防範高齡金融消費者受詐騙。

有關基金應負擔之費用以及本基金近 12 個月內由本金支付配息之相關資料，已揭露於基金之公開說明書中，投資人可至下列網址查閱：基金資訊觀測站： http://www.fundclear.com.tw、公開資訊觀測站： https://mops.twse.com.tw、瀚亞證券投資信託股份有限公司: http://www.eastspring.com.tw 或於本公司營業處所: 台北市松智路 1 號 4 樓，電話:(02)8758-6699 索取 / 查閱。瀚亞投信獨立經營管理。