金色財經
每周四晚八點，加密小酒館準時開業！從投資黑話、創業故事、熱點吐槽，到賽道預判、合規避坑，我們用AMA方式，聊你想聽，大咖雲集！主題不設限，輕鬆聊Web3！大家都感慨，我們是行走在Web3黑暗森林，鏈上駭客攻擊，面對監管風向突襲，別慌！曼昆資深律師帶你洞悉趨勢，少踩坑！
本期是加密小酒館第18期，主題聚焦幣圈人最頭疼的問題——資產「被凍」與「被盜」。小長假後復工第一天，今天請來兩位資產追回與解凍領域的OG級大咖，分享銀行卡、鏈上資產被凍的常見場景與應對策略，幫大家從驚慌失措到從容應對！
麥格Meg：很高興我們請來兩位OG級大咖——Ann老師和橘座，實戰經驗豐富，教大家如何應對！我是主理人麥格，17年入圈，從交易所、礦場、支付到曼昆，專注Web3合規業務。
橘座：大家好，我是橘座，去年開始做Coinback資產找回業務，主頁有詳細介紹。專注硬體錢包、軟體錢包密碼破解，交易所風控凍結，司法凍結等場景，積累了不少成功案例。幫人解決問題還能創造收益，兩全其美！幹了一年後，覺得這是藍海市場，值得深耕。歡迎關注我的公眾號「加密情報局」和影音號「橘座」。有類似需求直接聯繫我，隨時交流！
Ann：大家好，我是Ann，base在長沙，去年回國後從事司法解凍業務。我有法務公司和律所，入圈後接觸到出入金時的銀行卡、交易所、鏈上資產凍結場景，積累了大量案例，每天都有解凍成功的客戶。
進入這個藍海賽道很幸運，既能幫人解決問題，又能抓住機會！我們專注銀行卡、數位貨幣司法解凍，提供資金合規與解凍方案。很榮幸通過曼昆認識大家，歡迎來長沙玩，線下聊！
麥格Meg：Ann老師線下交流超有料，分享了被動場景和避坑細節，乾貨滿滿！我簡單介紹下就進入正題！
麥格Meg：感覺幣圈被凍、被盜是時間和機率問題。很多人不走合規OTC，點不明鏈接、TG群亂掃碼，錢包秒沒！我23年點錯X鏈接，丟幾千美金，一個月後才發現！請Ann老師先分享銀行卡、交易所、鏈上資產被凍的常見情形，從銀行卡開始！
Ann：資產被凍分兩大類：銀行卡凍結和鏈上/交易所凍結，銀行卡凍結有三種情形。
司法凍結：由公安、經偵、法院或稅務機關發起，常因涉案資金觸發。比如網路賭博、詐騙、買賣USDT，尤其網賭下分，收到的資金可能有問題。換匯、刷流水（個人提額、企業貸款）、跑分、洗錢等灰產行為也容易被凍。有個案例，客戶賣USDT，買家備註「USDT買賣」，轉賬後卡秒凍。
銀行風控凍結：銀行內部系統檢測異常，比如頻繁大額收支、深夜轉賬、多人轉賬（尤其是陌生人或跨境資金）。
第三方支付凍結：如微信、支付寶、京東金融、雲閃付，常因綁定可疑平台、風險交易觸發。比如有位00後半夜賭博，充提頻繁，凌晨3-5點反覆操作，帳戶被系統臨時凍結。
根據公安部公布的數據，2024年全國公安機關共偵辦涉跨境賭博及關聯案件7.3萬起，打掉網路賭博平台4500餘個，抓獲違法犯罪嫌疑人1.1萬餘名！所以別出借、出租、出售銀行卡，別參與跑分、刷單，保留交易憑證，備註清晰用途。司法凍結最複雜，需專業處理；銀行風控和第三方支付凍結相對簡單，可申訴解決。
麥格Meg：Ann老師一線經驗硬核！司法凍結、銀行風控、第三方支付凍結講得透徹，我知道 重慶警方破獲的特大跨境網路賭博案（摧毀「DC」集團旗下7個平台，抓獲代理人員3700餘名，搗毀境內據點4300餘處）凍結涉案資金超3億元，確實給社會帶來的負面影響挺大！接下來請橘座補充鏈上被盜/凍結的場景。
橘座：鏈上被凍最終涉及銀行卡，出金到卡可能觸發問題。補充一種情形：收到涉案資金。比如你出金，收到錢，但可能是受害人的，銀行系統認定有問題，相關部門會找你問話。這就是「出金被摁頭」的原因，資金來源不乾淨，監管得守護財產安全。水深，就點到為止！鏈上被盜更常見，我21年被身邊人盜20萬美金，感同身受！典型場景：
下載假錢包。百度搜MetaMask、Trust Wallet，全是假的，帶後台，助記詞暴露。駭客會「養魚」，等你存夠錢再轉走。
誤點授權鏈接。昨天有位KOL點彈窗授權，幾千美金沒了。更麻煩的是，他錢包還有DeFi資產，地址被標記，資金轉入可能被腳本搶先。
買賣USDT時掃碼。別掃不明二維碼，可能偽裝成收款碼（像幣安、OK），實為授權碼，掃完資產秒沒。
防範意識不足。比如有位老伯看好以太坊，不會操作，讓年輕人幫忙，助記詞被備份，錢沒了。我21年被熟人盜，追回部分，成本極高。還有假空投、假項目，像早年「波場空投」，點鏈接就中招。現在項目多，騙子手法與時俱進！鏈下熟人作案也多，防不勝防。道路千萬條，安全第一條！下載官網鏈接、別亂點、別掃碼、謹慎空投是關鍵！
麥格Meg：橘座的「黑暗森林」比喻絕了！假錢包、授權掃碼、熟人作案，防不勝防。「道路千萬條，安全第一條」太經典！大家可以諮詢橘座、Ann老師或曼昆，專業團隊幫你解凍、追回。
麥格Meg：被凍、被盜時很多人非常慌。今年春節我支付寶被凍一筆小額資金，打公安電話查不到凍結資訊，最後不了了之。金額大就更慌了！現在請Ann老師分享銀行卡、第三方支付被凍的處理步驟和經驗。
Ann：被凍別慌，先查凍結類型，針對性處理。
司法凍結由公安、法院、檢察院發起，常見原因是涉案資金，比如電詐、網賭、買賣USDT。案例：客戶賣酒水，收款2萬多，因涉詐資金凍結對公帳戶100多萬，影響流動性。處理時，查凍結機關、原因、文號、金額、時間。個人卡打銀行電話，獲取司法機關聯繫方式；對公帳戶需法人帶身份證、營業執照到櫃檯查。若資金來源合法，提供轉賬記錄、合約、聊天截圖，提交解凍申請，必要時走法律途徑。若不確定資金來源或怕被問詢，找專業法務公司、律所代辦，降低風險。
銀行風控凍結較簡單，因頻繁大額轉賬、異常帳戶觸發，24-48小時可能自動解凍。若未解凍，帶身份證、銀行卡、交易憑證到櫃檯說明情況，線上人臉識別也可解凍。第三方支付凍結（如微信、支付寶）類似，觸發灰產或異常交易，打開APP幫助中心，上傳身份證、人臉識別資料申訴。若無效，發律師函要求說明理由，或找專業機構協助。
注意：別頻繁催銀行或報警，提前了解情況，走專業流程。別信「內部渠道秒解」的廣告，保留轉賬、TG截屏等證據。被凍不代表資金消失，查明原因、依法應對是關鍵。我們處理上萬例銀行卡解凍，成功率超95%，大額也能解決。
麥格Meg：Ann老師步驟清晰，95%成功率硬核！賣酒案例扎心，查原因、走流程是王道！接下來請橘座分享鏈上被盜的追回方案和經驗。
橘座：鏈上被盜追回難度高，預防勝於補救！我21年被熟人盜20萬美金，追回部分，時間、精力成本極高。應對方案因場景而異。
假錢包被盜，助記詞泄露，基本無解，需立即轉移剩餘資產到新錢包。
授權被盜，比如KOL誤點彈窗，需快速檢查錢包，暫停DeFi操作，嘗試搶在腳本前轉移資產，但常慢一步。
DeFi資產被盜更麻煩，駭客用腳本監控地址，轉入即被搶，需技術團隊分析，制定針對性方案，考驗智力和勇氣。
熟人作案可走司法途徑。案例：同行10個BTC被員工盜，因不熟蘋果手機和VPN，員工備份助記詞轉走資產。我們通過司法手段立案，員工自首，追回部分。追回關鍵是查被盜路徑，保留交易記錄、授權日誌，必要時報警或找專業團隊。
預防上：下載官網錢包，驗證鏈接；不點不明鏈接、不掃碼；空投謹慎參與；助記詞離線儲存，遠離熟人操作。我常幫會員把關下載鏈接，安全第一。
麥格Meg：熟人作案案例驚呆，預防比追回省心。我23年點錯X鏈接，丟幾千美金，一個月後才發現。Web3是黑暗森林，資訊不對稱，職業騙子太多。我也分享個案例：曾經同行10個BTC被員工盜，司法立案後員工自首。被盜若非鏈上問題，排除假錢包、亂授權、掃碼，大機率是熟人作案。安全第一，找橘座、Ann老師、曼昆，專業救場！
橘座：書推薦Ray Dalio的《原則》，講投資邏輯和風險管理，適合幣圈反思泡沫與常識。塔勒布的系列書也不錯，講不確定性，值得一讀。電影推薦《華爾街之狼》和《商海通牒》。《華爾街之狼》展現泡沫膨脹、破裂，各方反應真實；
《商海通牒》講次貸危機前的債券泡沫。幣圈資產評級連D級都排不上，泡沫極大！最近幣安「meme幣」熱炒，市值沖幾億，但跟Solana生態比，天花板差遠了。很多人缺乏金融敬畏，以為進來就賺錢。債券都能捅大窟窿，幣圈更得尊重常識！看這兩部電影，學會清醒享受泡沫，別當泡沫消費者！
麥格Meg：投資不能盲目沖。可以借鑑傳統PE估值模型，可以避很多坑！像Polymarket被紐交所母公司20億美金投資，這種web2跟Web3融合得越來越明顯，接下來請Ann老師。
Ann：我投資失敗多，妥妥韭菜思維。推薦《投資第一課》，核心是學會不虧錢，而非急着賺錢。我16-17年入圈，開交易所、挖礦，資金體量大，但常犯錯：盈利的幣賣掉，補倉虧錢的幣，拉低均價。結果BTC、ETH越持越少，垃圾幣成大戶，跌99%！我的頓悟：風險管理和資產配置更重要。幣圈占全球二級市場市值不到5%（約5兆vs140兆），空間還很大，但需關注流動性（非農、降息、《天才法案》）和產品盈利能力，像幣安、HyperLiquid的生態，應用強。長期複利和價值投資是關鍵，別盲目跟風！
我常看999指數、恐慌貪婪指數，倉位40%-50%，配了黃金、美債，收益穩，心安。主流幣也持一些，炒幣沒賺過，長線投資才安心。學會不虧錢，避坑第一步！
麥格Meg：感謝Ann老師、橘座的硬核分享！從被凍被盜場景到應對策略，再到投資常識，乾貨炸裂，大家關注Ann老師和橘座！資產被凍被盜聯繫專業團隊安全處理。
原創作者：曼昆品牌部
來源：金色財經
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在投資加密貨幣前，請務必深入研究，理解相關風險，並謹慎評估自己的風險承受能力。不要因為短期高回報的誘惑而忽視潛在的重大損失。
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