鋒裕匯理投信推出全球多重資產成長收益基金

隨著美國聯準會重啟降息，2025 年全球市場正處於轉折點。不少投資人既渴望穩定現金流，又擔心錯失成長動能，股債配置的多重資產型基金順勢成為關注焦點。鋒裕匯理投信推出「鋒裕匯理全球多重資產成長收益證券投資信託基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」(下稱本基金)，採用全球視野、攻守兼備的「全球多重資產新攻略」，正符合投資人需求。

積極、息收、防禦與增益   全新平衡
本基金包含四大投資配置：1. 積極 – 嚴選具長期獲利能力的全球成長股，掌握未來增值機會的成長動能 [1]；2. 息收 – 佈局高息資產 (如高息股、非投等債)，提供穩健現金流收益來源 [2]；3. 防禦 – 以高品質債降低波動風險 (如短天期美國公債、投等債)[3]；4. 增益 – 因應市場波動，採用獨特的「現金儲備式賣權 (Cash-Secured Put) 策略」，透過賣出賣權收取權利金，增加投組收益持續性 [4]。

依 2008 - 2025 年以來指數的歷史表現為例，「全球多重資產新攻略」的年化報酬率 (8.6%) 與年化波動率 (10.9%)，優於一般常見的 6/4 偏股多重資產配置 (5.9% vs.11.4%)[5]。同期間即使面對重大市場事件 (如金融海嘯、新冠疫情等) ，「全球多重資產新攻略」也更具韌性、回復能力更快，是長期投資的優質首選 [6]。

[1] 資料來源：彭博，鋒裕匯理投信整理，採月資料，以美元計算，計算期間 2007/5/31-2025/8/31，美國 = S&P 500 Index、亞太 (含日本)=FTSE Asia Pacific All Cap Index、新興市場 = FTSE Emerging Index、歐洲 = FTSE All World Developed Europe Index，資料日期：2025/8/31。過往分析僅供參考，不保證未來結果，投資人無法直接投資指數，指數報酬亦不代表基金之績效表現。
[2] 資料來源：理柏，鋒裕匯理投信整理，使用參考指數分別為非投等債 = Bloomberg Global High Yield Corporate Bond Index、投等債 = Bloomberg Global Aggregate Corporate Bond Index、公債 = Bloomberg US Treasury Index、高息股 = FTSE All-World High Dividend Yield Index、成長股 = S&P 500 Growth Index，債券資產採用年化到期殖利率、股票資產採用年化股息率為示意，計算區間為 2007/5/31-2025/8/31，以月資料平均計算，資料日期: 2025/8/31。過往分析僅供參考，不保證未來結果，投資人無法直接投資指數，指數報酬亦不代表基金之績效表現。本基金並無保證收益及配息。
[3] 資料來源：理柏、鋒裕匯理投信整理。全球股票 = FTSE All World Index、短天期美國公債 = ICE BofA 3-5 Year US Treasury Index，資料期間：2005/8/31-2025/8/31。過往分析僅供參考，不保證未來結果，投資人無法直接投資指數，指數報酬亦不代表基金之績效表現。
[4] 資料來源：鋒裕匯理投信，資料日期：2025/7/9-2025/7/30。採本基金海外投資顧問所操盤的鋒裕匯理實質收息多重資產策略之博通 (Broadcom) AVGO US 08/15/25 P260 案例為參考。現金儲備式賣權策略當股價下跌時，賣權價格可能上升，導致策略損失增加、總報酬可能為負值。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效，本模擬投資組合不代表未來基金成立時的必然持有，實際基金持有內容將參考當時市場環境進行配置，本基金投資風險請參考公開說明書或基金月報。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。投資人應留意衍生性工具／證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險，詳見公開說明書。
[5] 資料來源：理柏，多重資產新攻略 = 20% 美國大型股 + 20% 美國成長 + 15% 全球非投資等級債 + 15% 全球高息股 + 15% 全球投資等級債 + 15% 短年期美國公債、6/4 偏股多重資產 = 60% 股票 + 40% 債券。以上資產使用指數為美國大型股 = S&P 500 Index、美國成長股 = NASDAQ Composite Index、全球非投資等級債 = Bloomberg Global High Yield Corporate Bond Index、全球高股息股 = FTSE All World High Dividend Yield Index、全球投等債 = Bloomberg Global Aggregate Corporate Bond Index、短天期美國公債 = ICE BofA 3-5 Year US Treasury Index、股票 = FTSE All World Index、債券 = Bloomberg Global Aggregate Bond Index，每月調整，計算期間為 2008/3/31 至 2025/8/31，資料日期：2025/8/31。過往分析僅供參考，不保證未來結果，投資人無法直接投資指數，指數報酬亦不代表基金之績效表現。

全球化配置　成長收益閃耀未來    
本基金以「全球多重資產再進化」為核心，提供完整靈活的全球投資新攻略，掌握不同市場的機會。鋒裕匯理投信總經理黃日康表示，鋒裕匯理投信將持續帶領投資人於風險中守護資產，在機會裡積極前進，升級「成長」與「收益」，展望閃耀未來。

本基金募集期間為 2025 年 10 月 20 日至 2025 年 10 月 27 日，由華南商業銀行擔任保管銀行。銷售機構：三信商業銀行、元大商業銀行、安泰商業銀行、彰化商業銀行、遠東國際商業銀行、華泰商業銀行、凱基證券、瑞興商業銀行、聯邦商業銀行 (陸續增加中) 。

關於 Amundi 鋒裕匯理資產管理
Amundi 鋒裕匯理資產管理深耕亞洲，是歐洲領先、全球前 10 大資產管理公司 [7]，服務超過一億名客戶，涵蓋通路、機構和企業客戶，提供包含主動與被動管理、傳統與實質資產的全方位投資解决方案，並結合創新科技工具與服務，完整覆蓋全系列理財與投資價值鏈。
憑藉六大國際投資中心 [8]，Amundi 鋒裕匯理資產管理不論在金融或金融延伸範疇都展現出卓越的研究能力和對責任投資的長期承諾，是資産管理領域的關鍵參與者。

Amundi 鋒裕匯理資產管理是法國農業信貸集團的子公司，並於證券交易所上市，在超過 35 個國家及地區僱有 5,700 名員工，為客戶提供專業及精闢的投資建議，目前所管理的資産規模逾 2.3 兆歐元 [9]。

Amundi 鋒裕匯理資產管理，值得信賴的合作夥伴，時刻以客戶和社會利益為本。