立委質疑國泰投信利關人風暴 彭金隆：金管會只有監理官、沒有老長官

立法院財政委員會今 (1) 日審查證交所條例修正草案，金管會主委彭金隆受邀列席備詢。然而，國泰世華銀行前董事長郭明鑑因兼任世芯 - KY 獨董，引發國泰投信利害關係人交易風暴，成為朝野立委連番砲轟的攻防焦點。面對立委質疑主管機關監理擺爛、過度輕忽，彭金隆反駁指出，「監理沒有擺爛，但治理確實失靈」、「金管會只有監理官，沒有老長官」。針對國泰投信的金檢預計持續到 7 月 8 日，必要時會再延長。

多名立委今天上午質詢時關切國泰投信利關人踩紅線事件，並將矛頭指向金管會，林德福質疑，國泰投信早在今年 1 月下旬就通報重大偶發事件，為何金管會直到 6 月 20 日才正式啟動金融檢查。他關切金管會是否會全面清查其他金控及旗下子公司的董事兼職情形，以防類似事件重演。賴士葆則表示，「金控集團高層有無兼職，內部竟然會不知道，太不可思議，反映內部治理機制失靈」，怒斥金管會監理擺爛。

民進黨立委郭國文也質疑，國泰投信在 1 月 20 日就已處分完股票投資損失，1 月 22 日通報重大偶發事件，直到 3 月 17 日才正式回報金管會，且國泰金控內部完全沒有針對高層究責，最後僅有郭明鑑請辭。郭國文更犀利質疑，金管會之所以態度輕忽，是否因為國泰金控內部有前金管會主委王儷玲、前副主委吳當傑等「老長官」擔任獨董充當「門神」，導致監理力道受影響？

面對立委的質疑，彭金隆澄清「門神說」，強調金管會只有監理官，沒有老長官。他表示，金管會內部不存在所謂的「老長官文化」，監理人員執行職務時只有監理專業，所有案件一律依法、依程序辦理，絕無監理放水。

對於「監理擺爛」的指控，彭金隆也嚴正解釋，重大偶發事件在通報初期，許多細節與資訊往往不甚明確，金管會接獲通報後立刻介入，在正式發動金檢前，這幾個月內至少 3 次以上要求公司補充資料、3 次約詢相關人員到會說明，並二度正式發函釐清事實。彭金隆強調，監理有既定的程序與步驟，若僅以「何時實行金檢」這個時間點就認定主管機關毫無作為，與實際情況完全不符。

不過，他也坦言，「監理沒有擺爛，但治理確實失靈。」

針對後續作為與進度，檢查局局長賴欣國表示，金管會已於 6 月 20 日對國泰投信展開金檢，預計將持續到 7 月 8 日，必要時會再延長。彭金隆也補充，未來金檢範圍不排除向上溯源至國泰金控與國泰世華銀行。

至於裁罰標準部分，證期局局長高晶萍指出，投信業者若違反內部控制規定，最高可處新台幣 300 萬元罰鍰，情節最嚴重者甚至可處以「撤銷營業許可」處分。

彭金隆表示，根據法規，銀行負責人兼職不得妨礙公司經營，且應定期檢視。金管會已請投信投顧公會、銀行公會發函督促各業者落實內部清查，對於後續應檢討與精進之處，金管會絕不推諉、會確實改善。