鉅亨網記者陳于晴 台北
針對國泰投信利關人風暴，國泰金控總經理李長庚今 (1) 日受訪時親自說分明，他坦言，郭明鑑先生漏向投信申報在前，投信覆核比對缺失在後，而世芯剛好又是上市櫃公司，「連環烏龍」讓國泰付出 9.48 億元昂貴的一課。他透露，董事長蔡宏圖也相當重視，親自召集董總與法遵會議，指示引進外部專業顧問進行全面體檢。未來金控及各子公司董總原則上禁止兼職，採取優於同業的最高規格，李長庚本人昨日也已請辭開發國際常務董事職務。
時任國泰世華銀行董事長郭明鑑，去年 5 月於擔任國泰投信董事期間，又兼任世芯 - KY 的獨立董事，使得世芯依法變成國泰投信的「利害關係人」，進而導致旗下 8 檔共同基金與全權委託帳戶踩紅線，最終合計賠償 9.48 億元。不過，事件愈演愈烈，郭也在壓力下辭去國泰世華銀行董座職務、國泰金控及相關子公司董事職位。李長庚今日率領五家子公司總座等高管向外界鞠躬致歉。
李長庚今天受訪時親自還原事件始末，他指出，郭先生確實有向金控及銀行的關係人交易管理系統申報擔任世芯獨董，但未向投信系統申報，加上投信內部覆核出現缺失，導致兩套系統在定期比對時產生漏洞。郭出任投信董事長達 6 年，過去因兼職公司皆在海外而未出狀況，世芯是其第一家國內上市櫃公司。
由於《金控法》、《銀行法》及投信投顧相關法規對利害關係人的法律定義與限制範疇不同，因此集團建置了金控、銀行及投信三套不同系統，會透過定期比對以降低遺漏風險。不過，投信去年 7 月未能落實比對，才導致後續一連串的連鎖反應。
李長庚直言，「我們付出了這麼大的代價，當然不能再發生。」董事長蔡宏圖對此高度重視，事件發生後立即召開董總與法遵會議，要求全力解決並防範未來風險。
國泰金除內部自我檢討外，已著手尋找外部專業顧問機構，包括會計師事務所、內控內稽專家等，將對金控及所有子公司進行通盤的內控體檢，甚至考慮利用 AI 等科技力量建立跨子公司的系統性防禦機制。
為了用最高規格以身作則，李長庚表示，國泰金控將採取比同業更嚴格的兼職禁令，未來金控與子公司的董事長、總經理，原則上「禁止」兼職外部公司職務，僅有如聯徵中心、財金公司等攸關本業經營與公共利益的機構，才屬於「例外核准」的範疇。
若是國泰金控自身投資的子公司或孫公司，未來也將回歸專業投資部門，改派副總、協理等主管職出任董監事，金控與子公司的「董總級」高層將不再涉入，以避免引發外界不必要的困擾與利益衝突疑慮。李長庚透露，集團內相關的董總兼職，已在昨日內部盤點後「該辭的全都辭掉」。
有關國泰金前副董事長蔡鎮宇對兩位獨董的質疑，他認為，外界因不了解內部運作而有質疑是正常的，但國泰金的獨董「非常棒」，事件發生後在審計委員會與董事會上多次嚴厲質疑，投信主管也已多次前來報告。他表示，獨董無法越俎代庖去審查未呈報的投信資料，不應苛責，董事會的發言紀錄未來都可受公評。
針對近兩周以來的風波，李長庚強調，正值金管會金融檢查期間 (預計進行至 7 月 8 日)，他不便干預檢查進度，但因金管會彭主委今日已於立法院答詢時點出國泰投信內控缺失是鐵錚錚的事實，且郭明鑑昨已發聲明，他才選擇在不超過主委答詢的範疇下向公眾說明。他重申，未來將以最嚴格的標準重建社會大眾對國泰的信任。
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