〈勞動基金績效〉前8月賺破2.3兆收益率近3成 新制勞退每人平均分紅衝上12.39萬元

勞動基金運用局今（1）日公布整體勞動基金最新績效，115年截至8月底，整體勞動基金規模達9兆1,092億元，收益數為2兆3,227億元，收益率高達29.45%。若加計受託管理之國民年金保險基金及農民退休基金，總運用規模一舉突破10兆大關，達10兆464億元，收益率為29.34%，收益數高達2兆5,080億元。其中，備受廣大勞工關注的新制勞工退休基金表現格外強勁，收益數衝至1兆6,236.3億元，收益率達29.25%；若以目前參與收益分配的新制勞退約1,310萬個有效帳戶計算，平均每位勞工帳面上可獲得約12.39萬元的收益紅利。

今年以來金融市場震盪劇烈，勞動基金秉持專業，持續追求穩定表現，以長期成果來看，整體勞動基金及國保基金近10年（105~115.08）平均收益率分別為12.14%及12.18%，近5年（110~115.08）平均收益率分別為15.55%及15.23%，展現亮眼的投資績效與抗風險能力。

根據勞金局管理運用規模及績效一覽表，截至115年8月31日止，各項基金表現亮眼。新制勞工退休基金運用規模為59,785.4億元，收益數16,236.3億元，收益率29.25%；舊制勞工退休基金運用規模為12,030.7億元，收益數3,923.4億元，收益率高達42.09%。兩者合計之勞工退休基金規模達71,816.1億元，收益數為20,159.7億元，收益率31.10%。

在其他基金部分，勞保基金運用規模為16,744.1億元，收益數2,987.6億元，收益率25.76%；就業保險基金規模為1,885.1億元，收益數42.1億元，收益率2.26%；勞職保基金規模為381.4億元，收益數5.1億元，收益率1.34%；積欠工資墊償基金規模為265.6億元，收益數32.7億元，收益率16.12%。此外，受託管理的國保基金規模為9,056.9億元，收益數1,747.2億元，收益率27.65%；農退基金規模為314.3億元，收益數105.8億元，收益率達36.22%。

勞金局表示，回顧8月市場表現，全球金融市場持續處於高度不確定環境，中東地緣政治風險延續，能源價格居高不下，儘管企業財報表現及AI投資需求支撐全球股市反彈，惟月底美國聯準會主席於Jackson Hole會議釋出偏鷹訊號，市場對升息預期升溫，風險性資產波動加劇。台灣股市方面，歷經7月劇烈修正後，8月在半導體及AI相關族群帶動下回升，惟期間仍多次出現大幅震盪，顯見市場對科技股評價、通膨及國際政經情勢仍存疑慮。勞動基金將持續維持穩健步伐，專注追求長期投資回報。

勞動基金為勞工經濟生活保障，以獲取長期穩健收益為投資目標，考量基金性質與規模龐大，投資運用兼重資產安全性、流動性與收益性下，辦理各項投資係以長期、穩健角度，涵蓋股票、債券及另類資產等各項投資類別；藉由布局在國內及國外不同市場及配置不同資產類別，避免風險過度集中，以有效分散風險並可參與不同市場的成長潛力；勞動基金運用局將持續密切掌握全球政經情勢，檢視布局策略，機動調整投資部位，強化基金運用效能，以提升基金長期投資效益。