平衡型基金

01-02基金

想嘗美股甜頭又怕MAGA浪大？法人建議美國平衡基金避風港 2024年漲幅達17%

川普 2.0 將上路，「讓美國再次偉大」(MAGA) 的口號也將逐漸落實在其政策上，美國經濟成長有利美國股、債表現，但股市短期呈大幅波動，建議採取股債平衡策略降低風險。根據統計，2024 年美國平衡型基金平均漲幅達 17%，年化波動度約 6.9%，表現不俗，是投資美國市場的好選擇。

05-07基金

股債混搭也有黃金比例 野村統計：過去43年兼顧報酬與風險 收益更勝純股、債

以長期投資而言，股市的報酬率極佳，如標普 500 指數自 1993 至 2023 年之間的年化報酬率為 10.1%，期間美股歷經三段大幅回檔，波段跌幅均超過 3 成。野村投信統計 1981 年至 2023 年美股、美債以及股六債四等三種投資方式，計算滾動式的５年年化報酬率，股 6 債 4 平均報酬近一成，最低報酬率 0.6% 亦仍為正值，凸顯股債平衡配置可兼顧報酬與風險。