平衡型基金

05-07基金

以長期投資而言，股市的報酬率極佳，如標普 500 指數自 1993 至 2023 年之間的年化報酬率為 10.1%，期間美股歷經三段大幅回檔，波段跌幅均超過 3 成。野村投信統計 1981 年至 2023 年美股、美債以及股六債四等三種投資方式，計算滾動式的５年年化報酬率，股 6 債 4 平均報酬近一成，最低報酬率 0.6% 亦仍為正值，凸顯股債平衡配置可兼顧報酬與風險。