阻詐

09-16台股新聞

土地銀行運用 KYC（Know Your Customer）臨櫃關懷、申請約定轉帳防詐機制、異常交易態樣納入預警指標等策略多管齊下，近一年成功阻詐近 200 件，攔阻金額達新臺幣 1.5 億元，自加入「鷹眼識詐聯盟」後，土銀更擴大運用 AI 模型強化阻詐效果。

08-06台股新聞

金管會於昨 (5) 日舉辦「金融反詐高階論壇」，由行政院院長卓榮泰親自表揚臨櫃關懷提問成效優異的基層行員。華南銀行林姓行員獲邀出席接受表揚，其主動積極落實臨櫃關懷提問，並機警通報警察機關，有效且快速在第一時間成功攔阻民眾被詐騙款項達 1 千餘萬元。

07-17台股新聞

第一金控 (2892-TW) 旗下第一銀行積極保護客戶資產，建立堅實的反金融詐騙防護網，於 2023 年成功攔阻 365 起詐騙案件，總金額超過新臺幣 2 億元，詐騙阻攔數量和金額較 2022 年成長逾 6 成。並推動參與各類校園及社區的防詐宣導活動，截至 2024 年上半年已舉辦逾 150 場。

05-24台股新聞

面對詐騙型態不斷演化，第一銀行強化阻詐，自 2023 年初啟動「AI 警示帳戶預警模型」建置專案，今年 4 月正式上線啟用，透過自動化分析大量交易數據和用戶行為模式，探測任何可疑活動，運用科技力量提升防詐成效，導入僅月餘警示帳戶數量已較前月大幅減少近 25％。

02-06雜誌

陳雅莉金融詐騙快速增加與變化，為金融機構帶來了處理詐騙損失的相關成本上升，與客戶體驗出現絆腳石等兩大挑戰。現在國內外已有越來越多銀行運用 AI 技術，在不犧牲客戶體驗下，也能即時偵測、有效攔阻詐騙交易。今年 1 月 8 日金管會發布第二屆永續金融評鑑指標，首將防範金融詐騙納入指標項目，考量在金融消費保護（S1）與普惠金融實踐（S2）構面應涵蓋阻詐或識詐的具體作為，包括辦理識詐宣導活動，並以場次占總資產比率採計，鼓勵資本規模大的銀行任重道遠，抑或是針對防制詐騙加強前台對客戶關懷提問，並於後台制定相關政策、內部遵循規章或行為守則，同時將具體落實情形進行查核、檢討等作為質性指標。