投資理財

11-28雜誌

企劃：編輯部完成 5 個金錢整理小任務讓財富通通歸位到了年末，不僅家裡要大掃除，財務上也可以來一場「金錢大掃除」！很多人平常花錢時，可能不會在意零散的支出或不常動用的資產，透過定期整理帳戶、錢包、保單等，就能找出隱藏在生活角落的「小財富」，找出更多可以靈活運用的資金。

11-28雜誌

撰文：游季婕越來越多人選擇 ETF 作為資產配置的工具，優點包括入手門檻低、有效分散風險、買下整個特定市場。因此，本文將利用 ETF 來幫助讀者建立資產配置。不過，在進入配置說明之前，建議已經有投資組合配置的讀者，先檢視現有部位是否需要調整，以下 3 大檢核點供您參考：1. 投資組合再平衡：每年固定時間（例如每年的第一個交易日）重新調整配置比例至設定的初始值。

11-22雜誌

文．黃淑珍學術界不斷證明，被動投資長期買進持有的績效會比主動投資要好，尤其是對沒有資訊的投資人，也就是一般的散戶。周冠男早期在念博士班時，認為自己念財務，擁有專業能力與知識，也嘗試過主動投資，但後來發現自己一沒有時間研究，二沒有專業工具，即使花費心力投資個股也沒有賺比較多，於是轉向被動投資，用二十年的時間累積成效。

11-22雜誌

文．理財周刊新聞中心歐大 (Suntree，薛常浩) 與李嘉修 (修大) 一同在臉書、Line 社群創辦「修歐期權秀」分享選擇權的心路歷程。歐大的投資路開始得比多數人都還要早，大二那年憑藉同學一句話「要懂得理財，才能致富」，展開他的投資生涯，從定期定額買共同基金，一路到台股再到選擇權，歐大曾經短短一年獲利超過 30%，卻也一度差點輸光媽媽的百萬投資金。

11-07雜誌

撰文：師慧君你有信心存到足夠的退休金嗎？這個問題對多數台灣人來說，答案恐怕是否定的。先來看看由國泰投信與台灣指標民調所做的「2024 年全民退休大調查」。該份調查以 35～55 歲、尚未退休的民眾作為統計分析對象，結果顯示，民眾預估的退休年齡平均在 60.1 歲，預期自己需要的退休金平均為 1,432 萬元；然而，認為自己財務準備足夠的人只有 29.2%，連 3 成都不到，自認為財務準備不足的人則高達 67.5%。

10-25雜誌

文．黃淑珍  圖．孫太提供出版過投資暢銷書《存股輕鬆學》系列與《存股致勝心理學》，在存股上有一番見解的孫太，帶著新書《最美好的投資》強勢回歸。讀者千萬別被書名侷限，認為《最美好的投資》是寫給對財務規劃有需求的人，事實上，無論你是想尋求理財的方向，還是人生的指引，都可以透過孫太樸實又溫暖的文字得到啟發。

10-25雜誌

文．洪寶山10 月 11 日剛過重陽節，日本是全球老化最快速的國家之一，九月的第三個星期一是敬老節、國定假日，不知道重陽節會不會有那麼一天也成為中華民國的國定假日，因為台灣從 2025 年起也進入超高齡社會，65 歲以上老年人口占比超過 20%。

10-24台股新聞

「台積電創下歷史天價、美國聯準會將降息、法人關注鴻海法說、輝達財報風向球」不論你是否為投資人，這類新聞標題時常映入眼簾，但資訊眾多時，如何辨別資訊能否為己所用，也成為相當重要的議題，因為資訊傳播越發迅速，一個不實的資訊就有可能驚動到市場。因此你可能需要：加入豐學 PRIME，成為更懂投資的投資人例如 2024 年初某財經網紅因愚人節當日寫到巴菲特增持台積電，令市場聞之波動，這對於價差交易者而言，既是風險更是機會。

10-24鏈文

 進行投資，要在起起伏伏的價格波動中獲利，就必須對投資標的進行分析。分析的方式有很多，而其中一種快速有效的方式，就是使用技術分析方法，透過各種技術指標來分析價格走勢，確立投資策略。那麼，什麼是技術指標呢？我們又該如何運用它們呢？本文將介紹六個常見的技術指標及其基礎運用方式，幫助你掌握基本的技術分析方法！ 什麼是技術指標？ 技術指標的意義與適用場合技術指標是技術分析中，是用來評估市場走勢的工具的總稱。

10-18雜誌

文．黃淑珍郭雅芸與債券的緣分，是在 2000 年於第一份工作開啟的，郭雅芸說，其實她一開始比較想嘗試衍生性金融商品，然而，當時相關部門不缺人，又正好碰上債券部門招攬人才，便抱著試試看的心情，躋身債券行業。郭雅芸揶揄道，她一開始也不喜歡債券，覺得債券很無聊，在投資上遠沒有股市上下波動帶來的刺激感，就讀研究所時，看到利率模型，也提不起興趣。

10-17專家觀點

近年來，房地產政策的變動推動房價的上升，讓許多人開始將房子視為投資工具，而不僅僅是居住的選擇。如今，今年 9 月政府推出第七波信用管制，進一步限制貸款成數並收緊寬限期，試圖平衡市場。這一系列房地產政策的變動，已對資本市場產生多重影響，許多投資人的資產累積策略也隨之改變。

10-11雜誌

文．蔡武穆每個人都想要賺波段財，有的人喜歡半路追漲，有的人喜歡從底部開始布局，賺一個長波段，Remus 雷老闆就是後者，他擅長於基本面找潛力股，在市場還沒發覺時就搶先布局，獲利是其他人的數倍之多。財稅系畢業的 Remus 雷老闆對於投資相當有興趣，大學畢業以後，加入元大期貨的「海龜培訓操盤手計畫」，學習到期貨當沖的操盤心法，中間短暫到自營商操盤期貨，其後到中國信託證券當法人業務員 (簡稱法業)，深諳法人操盤邏輯和不為人知的「眉角」。

10-08台股新聞

面對經濟變局，各國政府祭出政策利多，對行情形成支撐道瓊指數在一週前四個交易日呈現緩步下跌，但都有留下影線，顯然目前市場上的觀望心態濃厚，信心仍在但又因各種數據公布，資訊紛雜看不清後面走勢，而科技電子股位階相對較低，極力地想要接棒拉抬撐盤，但仍有壓抑，因此美股走一步看一步，小幅度休息並未積極創新高。

09-27雜誌

撰文：李亞珊鐵蛋存錢日記  靠斜槓、ETF 30 歲累積 300 萬今（2024）年 30 歲的鐵蛋曾經和多數年輕人一樣，想靠股市快速致富，沒想到卻讓她資產歸零、成為「負二代」，但她沒有放棄，靠著兼職和經營自媒體翻身，讓她在 30 歲擁有淨資產 300 萬元。

09-27雜誌

撰文：游季婕升息循環告一段落，聯準會（Fed）開始降息。本文將未來 1 年多的時間，分為 3 個區間，給予讀者一個框架，以便思考未來投資劇本。這 3 區間的時間分別為：區間 1：現在～2024 年底；區間 2：2025 年 1 月～6 月；區間 3：2025 年 7 月～2026 年 3 月。

09-24台股新聞

市場消化過後樂觀解讀 FOMC 降 2 碼，避開了經濟衰退的擔憂道瓊指數在降息 2 碼當日，劇烈震盪開高走低反應，但隔日以跳漲反應創下新高，並沒有受到逼近新高價位的壓力影響。代表市場上是以樂觀角度解讀，畢竟美國經濟沒有那麼差，政府與民間的看法維持復甦想法，並沒有對經濟衰退預期升溫，進而產生過度悲觀的聯想。

09-20雜誌

文．蔡武穆生命中總有一些意外的事，打破規律的節奏，可能是美好的驚喜，也可能是噩耗，端看我們如何面對。理財作家嫻人在 49 歲那年突然「被退休」，大環境的轉變，讓她不得不思考退休理財的方式。盤點資源 尋求其他現金流來源嫻人過去在外商保險公司上班，薪水相當優渥，無奈保險公司被本土集團收購，她被降薪、降職，經過幾番撮合，最後還是選擇離開職場。

09-19台股新聞

近年來 ETF 在全球市場中迅速崛起，成為投資者熱衷的理財工具之一，ETF 的流行主要來自於其多樣性、透明度和低成本等優勢，吸引了許多投資人，大家應該也還記得當初 00939、00940 出來時，很多人想盡辦法砸鍋賣盆，解保單、解定存、去銀行貸錢出來投入其中，但因為後續在績效上沒有想像中這麼好，吸引力減弱的情況下，加上市場個股有不少好標的，有亮眼的表現，今天就來一起解析一下股票為何比 ETF 來得好。

08-29雜誌

【文／謝金河】上周二早上，考察團行程住進南港的漢來酒店，早上在餐廳吃早餐，一位太太帶著女兒來和我打招呼，她說她看了《先探週刊》，買了台灣精銳，她買入的價格在二○○元以下，其間她先生多次想賣出都被她攔阻，沒想到股價漲到四○○多元，如果以八月二十七日的收盤價來看，台灣精銳股價已經漲到四五七．五元，如果她一直都持有，投資報酬率已經超過一倍了。

08-26台股新聞

綜觀全球 7 月份股市狀況，台股指數下跌 859 點，日經 225 指數下跌 529 點，而最被矚目的「美股七巨頭」自 7/11 來，市值蒸發逾 2 兆美元，引發市場恐慌。因此我們永誠資產管理處，在 8/5-8/20 期間，透過電話訪查，以及財務顧問實地訪查北區各大園區，針對 30-60 歲共採集有效樣本 1240 人，其中包含電子資訊業 (66.3%)、製造業(15.6%)、金融保險業(3.3%)、服務業(5.7%)、軍公教(7.1%) 及自由業 (2.0%) 等領域的上班族。