鉅亨投資雷達
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美國總統川普提名的聯準會主席人選凱文 · 華許，已獲得參議院確認，將在鮑爾主席任期屆滿後接任。對市場而言，這不只是人事變動，更可能代表聯準會的政策框架、溝通方式與資產負債表管理將出現變化。華許過去是高度警惕通膨的鷹派人物，但近年轉為支持降息，同時主張縮減聯準會角色、降低前瞻指引的重要性，並重新劃清貨幣政策與財政政策的界線。
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AI 浪潮推升科技類股表現強勁，台股也正式站上 4 萬點大關。市場氣氛雖然熱絡，但不少人開始出現新的疑問：「現在是不是太高了？」「AI 會不會像過去網路泡沫一樣？」面對市場高檔焦慮，鉅亨買基金特別邀請富邦投信團隊旗下富邦新台商基金 (原日盛新台商基金) 基金經理人謝尚瑾，分享第一線觀察與想法。
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市場上有許多台股基金，但為什麼有些基金在行情好的時候，總是漲得特別快，甚至能把同類型基金甩在後面？元大新主流基金是一檔以風格鮮明著稱的強勢代表，究竟是如何在每一次的市場噴發階段，持續交出領先同業的成績單？1. 為什麼它能漲得比較快？自 2022 年底以來，在 AI 浪潮的推動下，台股展開了一段長達三年的多頭行情，不少台股基金在這波趨勢中繳出亮眼成績。
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ETF 配息每月、每季入帳，看起來像是穩穩領現金，但真正影響金額的除了配息率高低，還有這筆錢「從哪裡來」，會被扣多少稅。同樣是配息，可能被歸類為股利、利息、海外所得、資本利得或收益平準金；不同來源適用的稅負制規則完全不同。許多投資人只看配息金額，卻忽略這筆錢在五月報稅季要被扣多少稅。
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海外所得最容易讓投資人誤判的地方，不是稅率多高，而是大家常常搞混門檻。有人以為海外所得只要低於 750 萬元就完全不用理會，也有人看到 100 萬元門檻，就以為超過後一定會被課 20%，但實際上並不是這麼一回事。面對海外股利、境外基金配息、美股賣出獲利愈來愈普遍，大家最想知道的是海外收入到了哪一個門檻要報稅？怎麼報？會不會需要補稅？1. 海外所得是什麼？哪些收入會被認定？以中華民國境內居住之個人來說，海外所得主要是指所得稅法所稱中華民國來源所得，以及兩岸條例所稱大陸地區來源所得以外的所得；實務上，非中華民國來源所得與香港、澳門地區來源所得，都可能需要回到最低稅負制檢視。
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基金的配息看起來只是領到多少的問題，但背後其實牽涉到多種課稅方式：基金註冊地不同、投資區域不同、配息來源不同，最後適用的稅負也可能完全不一樣。許多人在調整部位或領息時，往往會不確定哪些收入需要申報、哪些可以不用、又該選哪種課稅方式才最划算。面對這麼多分類與規則，究竟該如何判斷自己的基金收入應該怎麼報，才能讓實拿報酬最大化？又該怎麼善用規則來聰明節稅呢？1. 2026 投資報稅一定要知道的 5 個課稅關鍵數字27 萬元（儲蓄投資特別扣除額）：境內金融機構利息所得（如銀行定存）可併入綜所稅申報，同一申報戶全年合計在扣除額內，則不會因這部分利息增加所得稅負。
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講到投資理財，大家最在意報酬率，但若忽略稅務成本，就像開著一台好車卻漏油，一路加速卻難以抵達終點。尤其在台灣「萬萬稅」的環境中，若能透過合法規劃避開高稅負，不僅能保住獲利，更有機會讓資產成長快人一步。鉅亨買基金特別邀請陳俊廷會計師，在這一集《鉅亨 Fund 大鏡》高股息 ETF 很香？但為什麼越買越不划算？關鍵在要繳「這個稅」！中，針對不同投資商品的稅務，教你聰明節稅，讓你辛苦賺的錢留在口袋裡。
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過去兩週，全球金融市場正處於地緣政治緊張、貨幣政策不確定性與科技產業估值修正的交鋒中心。隨著荷姆茲海峽局勢升溫帶動原油風險溢價，疊加聯準會（Fed）內部對降息路徑的高度分歧，導致美債殖利率與美元指數同步走強。同時，市場對 AI 龍頭企業龐大資本支出的疑慮，正考驗著科技股在高估值環境下的承壓能力。
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面對台美股，你的投資天平往哪一邊傾斜？近年來，台股與美股各自展現不同的成長動能，重壓台股的人，常常擔心錯過美股的成長機會；而偏重美股的人，又覺得少了台股所帶動的獲利動能。現在，不必再為此煩惱。透過「一軍大聯盟」，鉅亨買基金將台美兩大核心市場整合為一個投組，透過多元產業配置，讓整體布局更均衡、配置到位。
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許多人偏好「有配息」的商品，因為每年帳戶裡會有現金流入，感覺安心又踏實。但實際上，配息並不等於額外獲利，它背後涉及不同的稅務規則。如果沒有釐清配息來源以及商品的課稅方式，很可能會低估稅負成本，甚至影響長期報酬。那麼，配息究竟有哪些課稅眉角？ETF 與累積型基金的差異，又會在長期累積資產上造成多大的影響呢？1. 配息來源與課稅差異配息不一定要繳稅，關鍵在於來源。
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4 月會議維持聯邦基金利率在 3.5%~3.75%，但今年的利率走勢卻越讓人霧裡看花。一方面，通膨風險仍讓聯準會難以太快轉向；另一方面，委員會內部對下一步該如何鋪陳，已經出現明顯分歧。這也讓華許若接手聯準會，必須面對一個更棘手的問題：該先用偏鷹姿態守住央行獨立性，還是替市場保留重新定價降息的空間？1. 鮑爾告別場，留下近 34 年最分裂投票4 月利率會議聲明顯示，經濟活動仍以穩健步調擴張，但就業新增平均偏低、失業率近月變化不大，通膨仍高，且部分反映全球能源價格上升；同時中東局勢讓經濟前景不確定性維持高位。
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台股一路走高後，投資人最常問的一句話是：「現在是不是該獲利了結？」如果只看指數漲幅，這個問題確實合理；但如果把出口、企業獲利與 AI 算力需求放在一起看，答案可能沒那麼簡單。這波行情背後，不只是資金追逐題材，而是有越來越多硬數據開始互相呼應。
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你手上的台股部位，今年跟上大盤了嗎？如果沒有，問題可能不在「有沒有買台股」，而在「買到的是不是主線」。這兩年撐住台股的，其實只有一條線——AI 硬體。而鉅亨買基金的台股明星隊，是可以讓你的投資組合更貼近這條主線的一組配置。這篇文章就要來解析，台股明星隊是什麼？適合什麼樣的人？以及現在進場是否還來的及？1. 台股近年為何這麼強？出口轉強，台股就超強。
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股市漲漲跌跌，總是讓人又期待又害怕。每次市場大跌，很多人第一反應就是「趕快賣掉保平安」。但其實，數據早就告訴我們，這樣的恐慌操作，往往會錯過賺最多的時候。當股價下跌，你會跟著害怕賣出，還是冷靜加碼？今天帶你破解「低買高賣」的迷思，學會放長眼光，把市場震盪變成你的機會。
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台灣是亞洲供應鏈的重要樞紐，也是全球科技與 AI 創新的核心推手，加上企業配息穩定、殖利率高，使台股成為具長期投資價值的市場。對於看好台灣經濟的人來說，透過台股基金參與市場，更能有效掌握半導體、科技與 AI 等產業的成長機會。不過，市面上與台股相關的基金多達數百檔，投資風格與操作策略也都不一樣。
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近期地緣政治局勢動盪、區域戰爭衝突不斷，加上私募信貸市場的流動性壓力浮現，使得市場對經濟衰退的憂慮顯著升溫。在股市自高點大幅回落、投資人恐慌情緒蔓延的同時，債券市場已悄悄出現上漲趨勢，正是開始考慮是否是進場布局的好時機。但債券類型繁多，究竟現在應該選擇何種類型的債券，才能更好地因應市場變化呢？1. 債券百百種，差別在哪裡？債券種類很多，依發行單位可以分為政府發行的公債和企業發行的公司債；依到期日長短可分為對利率變化敏感的長天期債券和不敏感的短天期債券；依違約風險高低又可分為非投資等級債和投資等級債，較高的殖利率是給予持有人承擔較高違約風險的補償。
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過去兩週，華爾街的目光不在財報，而是在「戰況即時報」。隨著美國對伊朗發出重啟荷姆茲航運的最後通牒，油價一度像被深踩油門般飆升；儘管停火消息讓股市試圖裝作「一切安好」，但在橋水基金創辦人達利歐（Ray Dalio）說出「這比較像世界大戰前傳」的警告時，市場真的能只視為短線利空測試嗎？1. 美伊衝突：停火僅是「暫停鍵」，而非「終止符」這輪緊張局勢的爆發點，源於美方要求重啟荷姆茲海峽航行的最後通牒，而伊朗則以「十項條件」強硬回擊。
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許多爸爸媽媽心裡都想替孩子未來早點開始做理財規劃，但是卻不知道應該選擇什麼樣的工具比較好。主打保本的那些商品真的比較好？還是裡頭藏著其他不可告人的秘密？哪種工具又比較能夠長長久久的為孩子打算呢？這篇文章將常見的投資工具剖析給你知。 1. 親子理財第一步，找出最合適的工具想要幫孩子做理財，但是不知道要透過什麼工具最好？大多數人在建立理財觀念之前，也許單純想用銀行存款來替孩子存錢。
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你有沒有注意到，以前用 50 元還能買到一杯珍奶加上一份雞排，但現在連一杯珍奶都買不到？萬物皆漲，唯獨薪水不漲。吃滷肉飯想多加顆滷蛋，吃麥當勞想要薯條加大，都要再三考慮。到底該怎麼擺脫這種困境，讓財務真正回到自己手上？1. 為什麼薪水存銀行越來越不夠用？你每年或許都有一點加薪，以為生活負擔會減輕。
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0050 ETF 就是投資台灣股市中市值最大的 50 間公司，而其連結基金 - 元大台灣卓越 50 ETF 連結基金，則是將基金淨資產的 90% 以上投資在 0050 ETF 中。這可能會引發大家的疑問，既然如此，為何不要直接購買 0050 ETF 就好呢？元大 0050 ETF 連結基金和 ETF 相比有什麼優勢呢？ 1. 元大 0050 ETF 與連結基金比較50 ETF 連結基金的費用結構中，基金淨資產投入 ETF 部分不需另收經理費，僅投資於非經理公司所經理的基金時，按主基金所訂的管理費率收取。