粵破60非法集資案 涉百億人民幣 深P2P騙貸平台狂詐10省

今年1至3月，廣東警方偵破非法集資案件60宗。圖為警方繳獲的犯案工具。  圖片來源：香港文匯報

針對活躍在珠三角特別是深圳的非法集資犯罪，廣東警方部署專項行動予以打擊。廣東省公安廳刑偵局昨(21)日透露，今年1至3月，廣東警方立案非法集資案件81宗，破案60宗，涉案金額高達100多億元(人民幣，下同)。其中，活躍在深圳的一家P2P(點對點網絡借貸平台)公司「惠卡貸」，短期內詐騙10省份3萬「苦主」受害，涉案逾3億元。

香港《文匯報》引述警方表示，近年來，隨着互聯網金融的迅猛發展，非法集資團夥打着金融創新、理財投資等名義，向不特定群體許以高額利息進行集資。而這些資金，往往被用於個人消費、買樓、購買理財產品等，一旦資金鏈斷裂，疑犯便跑路(逃債、捲款潛逃)。在珠三角特別是深圳，這類案件持續高發。

廣東省公安廳經偵局局長黃守應介紹，為有效打擊防範非法集資犯罪，廣東專門出台了《防範打擊涉眾型經濟犯罪工作機制》，不斷強化非法集資犯罪的排查、監測工作，對出現限制提現、跑路、轉移資產、潛逃等異常情況的P2P網貸問題平台、高風險企業開展核查，對涉嫌非法集資犯罪的及時打擊處置。

今年2月下旬，根據監測發現，深圳惠卡世紀集團P2P網貸平台出現限制提現問題，並在互聯網上被質疑涉嫌非法集資。為防止主要疑犯外逃，警方經連夜蹲守，在深圳皇崗口岸抓獲正在轉移證據、準備潛逃的主犯何某某，並迅速查處該公司的3個經營點，現場控制涉案人員400餘名。

經查，該公司在互聯網設立「惠卡貸」網絡借貸平台，以高額回報為噱頭，發佈「脫貧寶」、「農村寶」等網貸理財產品，承諾年化收益率8.8%-14.6%，保本付息，向社會不特定對象吸收資金，設立資金池，是典型非法集資犯罪行為。初步查明涉案金額逾3億元，涉及廣東、北京、上海、江蘇等逾10個省份、投資人逾3萬名。

黃守應稱，目前，大陸P2P公司准入門檻低，行業魚龍混雜。一些公司通過特定渠道，向受害者承諾高額投資收益或利息回報，誘騙事主投資。他們自設的資金池，往往被截留或者打入個人賬戶，用於個人消費及各類私人投資。此前，非法集資的受害者往往以老年人居多，而當前，熟悉互聯網的年輕人也成為施騙對象。部分非法集資案的作案手法，已出現傳銷式的「拉人頭」詐騙，無限量發展下線，受害面極廣。

據悉，大陸互聯網金融專項整治工作已經啟動，註冊名稱或經營範圍出現跟「金融」有關字樣的機構，包括交易所、金融、資產管理、理財、基金、基金管理、投資管理、財富管理、股權投資基金、網貸、網絡借貸、P2P、股權眾籌、互聯網保險、支付等，均將暫停註冊。目前上海、深圳、北京等互聯網金融活躍的城市，已採取了前述行動。

權威監管人士表示，暫停註冊類金融的機構，是為建立前端准入機制。存量已註冊的企業將被一一甄別，若有違法違規行為就被查處；以後對於金融類企業的准入門檻，回到了類似「先證後照」的管理方式，即先由相應金融管理部門審核，再到工商局註冊。

非法集資4類詐騙手法：

1.以投資理財增值為名進行非法集資。不法分子招聘業務員在市區人流密集地段派發傳單，以免費旅遊、贈送小禮品等方式邀請群眾特別是中老年人到公司參觀、聽講座，以加快企業發展、投資理財增值為由，與投資者簽訂合同，許諾高額回報吸引投資，實質進行非法集資。很多老年人付出「養老錢」、「保命錢」，最終卻被犯罪分子騙得血本無歸。

2.以投資網絡虛擬貨幣為名進行非法集資、傳銷犯罪。不法分子交織使用非法集資與網絡傳銷等犯罪手法，利用「互聯網+」概念吸引群眾投資網絡虛擬貨幣，承諾加入投資即獲得高額提成，實施非法集資和組織領導傳銷犯罪。犯罪團夥利用傳銷層層提成、對參與人員「洗腦」的特點，配合傳統非法集資手法作案，使資金規模迅速膨脹。

3.以股權投資為名進行非法集資。不法分子利用在區域股權(託管)交易中心掛牌的公司引誘社會公眾投資其公司原始股，編造誘人前景，承諾高額回報和借款到期一次性返還本金，實質進行非法集資。此類案件利用了群眾對上市公司的信任，混淆「掛牌」公司與「上市」公司，蒙騙群眾。

4.利用P2P網貸平台進行非法集資。犯罪分子通過發佈虛假的借款項目、標的為自身融資，投資者的資金有的直接進入了犯罪分子的私人賬戶，形成「資金池」，募集的資金被挪作他用。不法分子為支付高額回報「拆東牆補西牆」，資金鏈極易斷裂、無法兌付，將給投資者造成嚴重經濟損失，社會危害性極大。